法律

据21世纪经济报道12月3日消息，陆金所科技中心研发总监朱益盛表示，金融领域区块链应用主要痛点有：一是技术方面区块链可视化的问题，区块链要和商业结合，在和产品结合的时候如何让用户明白，可视化是个很大的问题。二是现在技术讨论比较多，但在应用创新上还需要花更多精力。三是区块链需要多方合作，找到合理高效的激励机制非常重要。四是法律问题，需进行合规化管理，比如说像合同存证已经非常成熟，但现在还不具有法律效力。

世界贸易组织（WTO）高级分析师Emmanuelle Ganne和Trade Finance Global的Deepesh Patel最近发表题为“区块链和DLT”的报告，报告涵盖了区块链在金融、运输、物流、边境程序和农业等各个领域的使用案例。报告指出，DLT在金融领域有三大好处，分别为透明度提高、速度和效率提高和成本降低。而DLT面临的挑战是诸如“互操作性、标准化、法律关注和隐私”之类的技术问题。

火星财经APP（微信：hxcj24h）一线报道，12月2日，前Mt.Gox首席执行官马克·卡佩雷斯(Mark Karpeles)在日本外国记者俱乐部(Foreign Correspondent Club Of Japan)透露，尽管加密货币行业此前存在法律问题，但他正在开始进入区块链技术业务的另一段旅程。

然而，这位34岁的电脑神童已经在日本注册了一家新公司，打算开发一种比现有操作系统更快、更安全的新操作系统。Karpeles于2009年移居这个东亚国家，他承认自己的目标是帮助日本崛起为“区块链的全球领导者”，并重新获得其在科技领域的地位，多年来，日本在这方面输给了亚马逊(Amazon)、Facebook和苹果(Apple)等美国公司。

从法律视角具体说明了数字资产出资、通证激励、链改、网络安全带来的法律风险，以及区块链项目的法律边界。

12月1日，海南国际离岸创新创业示范区建设暨区块链·数字资产交易技术创新高端论坛在海南三亚举行，原央行金融信息化研究所所长李晓枫发表题为《银行业区块链探索与实践》演讲。李晓枫在演讲最后表示：“数字货币源于比特币，数字货币带来的与原来银行帐目体系不同，是基于公钥私钥签名，公钥就是数字钱包的地址，带来去中心化金融。”李晓枫认为，“结合实践来看，第一个数字货币市场上发的数字货币充其量是商品，所以现在很多连比特币都达不到，就是空气币，真正有意义的是Libra，对人民币的地位有冲击。由于Libra白皮书发布以来，人民银行加快银行发数字货币，确实有时候会带来金融系统的脱钩，到底先有币还是先有智能合约，应该先有币，比特币是这样。最后一个问题数字货币会带来金融基础设施建设，也会带来法律法规怎么做，这些有待这些问题解决，我们国家还在清理门户，要把形形色色交易所和发币机构清理掉，央行才会正式亮相，再发币就是要国家垄断发行。”

资深金融分析师肖磊刚刚发文《比特币的诞生、监管和归宿》称，区块链将股份制的逻辑，更进一步的推升，区块链可以让权益的标的物，超越特定国家的限制，也就是说不需要任何国家法律的保护，就可以实现转移和买卖，并建立无争议的共识体系。可以说现在所理解的区块链，仅仅是一项技术，所以在考虑其发展和用途层面，还是非常狭窄的。这就如同东印度公司、南海公司、密西西比公司一样，当时的用途，仅仅是为了政府和国王解决债务问题和分配殖民抢劫来的财富，并没有想到股份制后来在人类发展史当中所发挥的作用。同时对于比特币的交易，肖磊预测称，未来某一天，中国市场一定会重新考虑建立合法交易市场的问题，因为比特币是区块链这种历史性激励机制，所溢出来的第一个，也是很重要的一个资源，并非是洪水猛兽，恰恰是对新机制和新技术的一种激励。

据JP.Cointelegraph消息，11月29日，日本央行发布了央行数字货币（CBDC）研究报告，针对CBDC的主要法律论点进行了分析和讨论。研究报告指出，《日本银行法案》明确指出纸币很难电子化，且不允许发行央行数字货币（CBDC）。但另一方面，该法案也强调，日本央行的目的是促进资金结算。这种“资金结算的便利化”不仅可以在金融机构之间进行判断，也可以在个人与企业之间进行判断，以维护信用秩序。换句话说，可以理解为，除非CBDC是在银行间发行，否则它并不违反《日本银行法案》。同时，根据现行法律，法定货币仅限于纸币和硬币，因此必须修改法律，以将CBDC作为一种货币。

链闻消息，加密货币交易所 Coinbase 已获得可自我学习的合规系统的专利，可以自动关闭不合规用户账户。该专利由美国专利商标局于 11 月 19 日发布，描述了一种可以附带积分机制的自动化 KYC 合规管理系统，可以根除不合规用户帐户，特别针对涉嫌非法活动的用户帐户。根据专利说明，它会根据各种因素分配总体合规性评分，评分因素包括用户年龄、帐户余额、交易量、位置、验证历史记录、具有访问权限的设备数等等用户的数据在内，以及由该交易所所判定的其他因素。同时，该系统会根据收集的数据和标记的帐户不断更新其合规性模型。目前尚不清楚 Coinbase 是否打算实施这样的系统，但该交易所拥有一套严格 KYC 和反洗钱政策，此系统也旨在帮助其遵守并适应美国和国际法律。

据fxstreet消息，瑞士执行管理机构瑞士联邦委员会呼吁在该国建立一个更好的区块链和分布式账本技术(DLT)监管框架。根据11月27日发布的一份官方声明，联邦委员会通过了一份文件，解释了其改善区块链和DLT立法的优先事项。根据该提案，除了消除基于区块链的应用程序的障碍并降低滥用风险之外，它还以该行业的法律确定性为目标 。因此，该委员会正在修订一份最初于2018年12月发布的报告，并对涉及民法和金融市场法的一系列联邦法案提交了一系列拟议修正案。瑞士议会将在2020年初审查该提案。

据新京报消息，关于数字货币的发展，中国人民银行科技司原司长、国家信息化专家咨询委员会委员陈静建议，中国推出数字货币DC/EP要考虑好市场需求、法律合规和技术实现三大问题。在数字经济时代，中国的数字货币发行要积极，同时要高度谨慎、脚踏实地做探索。不妨把困难和问题想多一点，切实防范可能出现的风险。此外，针对区块链运用，其指出，进一步分析区块链的应用场景，有利于我们认识区块链的重要应用，并与相关的浮夸、不切实际甚至诈骗的东西划清界限。要想引导区块链技术更好地推动金融业发展，当下需要做3个工作：1.进一步解放思想，找出区块链适合的应用场景；2.进一步解决相关的标准化问题，直接涉及联盟链等。第三，要进一步解决区块链运用的信息安全问题。分布式账本信息安全、隐私受到影响的风险是存在的，金融行业对这块非常敏感。

良心哥发现在很多人在被割，或者项目方跑路之后也是能积极的报警，但是在表达过程中却完全说不到点子上，反而给警察搞的一脸懵逼，今天良心哥带你从法理层面看看，在出事后有哪些法律依据能给你们提供支持。

内容摘要   比特币、以太坊等流通性和可兑换性较强的高级虚拟货币，本质属性是数字货币。基于区块链技术ICO行为是指首次发行代币，向众多不特定网民募集比特币、以太坊等数字货币的行为。数字货币不是刑法上的货币，以数字货币为募集对象或发行新的数字货币作为回报的ICO行为，不构成刑法上的货币犯罪。数字货币不是非法集资行为的犯罪对象，因此ICO行为不构成非法集资类犯罪。ICO行为可界定为以数字货币为对象的“准众筹”，不是证券行为，亦不能上升为证券类犯罪行为。实然层面上，“拉人头”和“收取入门费”式ICO骗取财物行为可构成组织、领导传销罪，在区分投资者错误认识类型和程度基础上判断ICO行为也可以构成诈骗罪。应然层面上，可以通过司法解释方式将ICO行为纳入非法经营罪兜底条款中予以规制。

从公证背书转向技术自证是区块链发展的必然趋势。

无论是虚拟货币交易中的个人还是公司，均应当重视税务合规问题。

各界已经探讨了太多区块链技术层面的东西，到现在，或许也到了关注区块链法律层面的时候了

文丨互链脉搏特邀作者·陈如波律师 一号财经授权转载互链脉搏按：区块链进入寒冬，矛盾也纷纷暴露。维权，尤其是上门维权是矛盾激化到一定程度的一种表现。近期，区块链领域上门维权时有发生。前有玩家网突然停运，实控人陈海波疑逃往海外，引发投资者维权未果；近期上市企业二三四五旗下章鱼星球遭维权者上门退货…。关于维权事件本身，既有投资者用户声讨损失的一部分，也有“维权专业户”浑水摸鱼，行敲诈勒索之事。

韩国律师协会呼吁政府加快引入区块链法规。路透社周四报道，韩国律师协会表示韩国政府应该“迅速”制定区块链法律，帮助发展科技产业并保护投资者。

题记：以个案为契机，建议设立“良性退出”长效机制。昨天，杭州市公安局上城区分局发布《关于国鼎文化科技产业发展股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪不予立案的情况通报》 ，2018年7月17日，公安机关接群众报警，国鼎文化科技产业发展股份有限公司（即：可溯金融 ）涉嫌非法吸收公众存款，7月19日受理审查，经公安机关调查，国鼎文化科技产业有限公司开展点对点模式开展网络信息中介服务，未发现公司有设立资金池产生资金沉淀和大额资金非常规进入个人账户情况。9月17日，依法作出不予立案决定。

10月10日，杭州互联网法院通过网上诉讼平台对原告陈某与被告浙江某通信科技有限公司网络购物合同纠纷一案进行公开宣判，这也是首例宣判的比特币“挖矿机”纠纷。

到2025年，伴随数字经济不断壮大，国民数字素养达到发达国家平均水平，数字人才规模稳步扩大，数字经济领域成为吸纳就业的重要渠道。