KYC

Voice发文《为什么KYC很重要？》。文章指出，Voice的目标是创建一个没有机器人和虚假帐户的社交媒体平台，而透明性和完整性是其中的关键一环。目前唯一的方法是进行KYC验证。同时，Voice已与受信任的第三方供应商合作以安全验证用户身份。

据trustnodes报道，德国最近一项当地一份文件指出有40家持牌银行已申请提供加密货币托管和服务。据此前消息，欧盟第五项反洗钱指令(AMLD5)要求加密公司证明其遵守了增强的客户了解(KYC)和反洗钱(AML)程序。德国1月份为应对该指令起草的法律表示，已经为德国人提供数字资产的公司不会因为没有许可而受到处罚。

The Merkle文章称，尽管加密货币交易所HitBTC提供合法的服务，但其客户经常抱怨。最新一轮的抱怨围绕着影响一些用户的KYC程序。也经常有人抱怨某些交易对的提款费过高。鉴于所有的负面评论，任何担心使用该平台的人都有很多选择。当依赖集中式平台时，这也是一个问题。他们最终控制着一个人的资金，而不是真正拥有这笔钱的人。HitBTC似乎不太可能在短期内恢复其声誉。（The Merkle）

Twitter 兼 Medium 联合创始人 Christopher Isaac“ Biz” Stone 宣布投资伦敦金融科技应用 Mode Banking，这款应用支持美国之外的全球范围用户购买价值不低于 50 英镑（约合 65 美元）的比特币，该公司会收取 0.99％的交易费，此外，该应用还支持速度更快的即时英镑转帐服务。用户购买的比特币会被托管在 BitGo 进行存储。Mode Banking 声称允许用户 60 秒内开设一个帐户，并在 2 分钟之内完成 KYC 验证，但有用户在测试后表示 45 分钟仍无法完成 KYC 验证。去年 4 月，Mode 的母公司 R8 Group 宣布完成 500 万美元融资，投资方包括 Stone。来源链接

Twitter联合创始人Christopher Isaac “Biz” Stone投资了一项金融科技应用，该应用允许用户交易比特币。这个名为Mode Banking的应用程序声称允许用户在60秒内开设一个帐户，并在不到2分钟的时间内完成了解您的客户（KYC）。用户在Mode购买比特币后，它将被存储在加密货币托管服务商BitGo中。（The Block Crypto）

日本Monex集团日前发布了2019年第四季度财务决算报告。报告显示，其子公司加密货币交易所CoinCheck的应用下载数量达到274万次，登陆用户数量达198万，完成KYC的用户数量达94万。Monex还表示，将向在2020年3月末之前于CoinCheck开户并完成KYC认证的股东赠予500日元。

据BTCMEX官方公告，BTCMEX现已通过海外渠道采购到20000支医用口罩，将全部免费发放给全国用户。其中，武汉地区用户每人可领20只，其他地区用户每人可领10只。为防范羊毛党，确保每一只口罩送到真正需要的用户手中，用户在完成KYC认证后即可在线登记领取。同时，BTCMEX也将联系更多资源，持续为防止新型冠状病毒提供更多帮助。详情可见查看原文。

据Cointelegraph消息，英国税务海关总署宣布已发布一份13美元的公开悬赏，要求开发一种工具，帮助税务机构通过聚类分析收集情报。这项声明是欧洲立法者应对加密货币匿名特性的最新举措，其目标之一是隐私类代币，如 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (Dash)。Dash Core Group首席营销官 Fernando Guitierrez对监管规定的变化和不断增加的合规要求并不感到意外，他表示这一切注定会发生，随着越来越多的交易平台遵守并实施 KYC，普通消费者将更难保持匿名。

乌克兰财政部的一份通知称，乌克兰当局将能够“封锁加密钱包”，以没收非法获取的资产。乌克兰财政部长Oksana Markarova表示，乌克兰国家金融监督服务局（SFMS）将成为负责追踪公民加密钱包资金来源的负责机构。乌克兰财政部官方网站上的一份报告中称，作为监管政策的一部分，SFMS将不仅能够找出加密货币的来源，还可以检测出这些资金的使用方式。根据声明，SCFM的新职责将成为与加密有关新法律的一部分，该法律于2019年12月由乌克兰政府批准。作为新法律的一部分，所有高达3万乌克兰格里夫纳（约合1300美元）的加密交易都必须附有KYC身份以及关于付款人和收款人之间商业关系性质的信息。此外，据报道，新法律将于2020年4月24日生效。（Cointelegraph）

据cointelegraph报道，1月23日，在国立证券市场协会举办的关于“证券市场风云变幻”的研究会议上，印度证券交易委员会（SEBI）首席执行官Ajay Tyagi表示，区块链、人工智能和机器学习的应用有可能带来证券市场格局的转变。鉴于区块链在维护分布式账本中的记录方面的好处，而仍是单一事实来源，它可以用于清算，结算和记录保存。基于区块链的解决方案正在由一些外国交易所开发，以进行结算，而国内交易所正在开发，以用于KYC记录保存。有必要对这些技术进行积极的研究，以探索它们在证券市场中的最佳用法。

火币集团全球业务和市场副总裁Ciara Sun在达沃斯世界经济论坛上表示，对区块链和数字货币的监管态度，2019年是重要的一年。在美国，到2019年底，针对加密货币和区块链政策有21项法案，这些法案包括税收问题，监管结构，跟踪功能和ETF批准，哪些联邦机构监管数字资产等。欧盟（EU）在2020年1月10日实施了一项新法律，要求加密货币平台采取更严格的反洗钱做法。瑞士，日本，立陶宛，马耳他和墨西哥通过法律，要求交易所必须根据KYC和AML准则获得许可。中国，土耳其，香港和泰国等国家正在计划自己的中央银行数字货币（CBDC）。而监管将决定区块链技术和加密货币的落地速度。

荷兰加密衍生品交易所Deribit（已宣布将于2月搬迁至巴拿马）已发布了该交易所最新版的KYC政策。公告称，Deribit将改变其KYC要求，引入一个额外的KYC需求等级，提供两个不同的KYC级别——0级和1级——以防止其平台上的非法活动。0级将允许客户每24小时最多提取一个比特币（BTC）或50个以太（ETH），而1级不受限制。Deribit计划将其所有当前客户端注册为0级。0级KYC只要求基本信息，如电子邮件、姓名、出生日期和居住国家。同时，1级KYC则要求护照、政府身份证等身份证明以及投资组合保证金。（Cointelegraph）

英国FCA从1月10日开始监督涉及加密业务的相关公司。Gresham International创始人、英国律师Cal Evans强调新制度对加密市场的潜在影响：“正如我们在此前的欧盟法律草案中看到的那样，这些措施在整个欧盟的全部目的是阻止加密领域内滥用匿名。这些新措施将100%影响加密用户的隐私。他们正试图消除与使用许多加密货币相关的隐私。”虽然有几种加密货币能提供一定匿名性，但无法提供和隐私币一样的隐蔽性。这些加密货币将不复存在，至少通过在英国交易所是如此。他认为，“英国市场内隐私币持有者受此影响最大，但许多人很可能私下交易这些币，或者通过不采用如此高要求KYC的交易所进行交易。这意味着你会看到许多‘私有链’代币转移到离岸交易所。”他承认，虽然这些新规定将提高机构的兴趣，但最终可能会使初创公司疏远。“对于希望在加密市场运营的公司来说，英国长期以来一直是避风港。目前为止，加密特别工作组对加密采取容易注册和灵活的方法，往往意味着加密公司可以相对轻松地在英国运营。我们可能看到的最大影响是初创公司完全避开英国，更受监管的老牌公司搬到迁往英国。”（Cointelegraph）

近日印度最高法院审理“Crypto v. RBI”案，印度互联网和移动协会（IAMAI）律师Ashim Sood表示需要积极的监管。印度加密货币交易所DCX首席执行官Sumit Gupta表示，他认为Sood在该技术如何工作以及如何使用这项技术的问题上提出了一些很好的论点，前提是也强调了要有适当的监管。关于虚拟货币的匿名性问题，Sood解释了各种交易所实施的强大的KYC流程。他认为，尽管该行业遵循严格的自我监管，但它无法在一定程度上强制执行这些规定，因此他强调了积极监管的重要性。他说，每一项新技术都有其灰色的一面，然而，抑制负面因素的积极监管是当前的需要。（CoinTelegraph）

一家由委内瑞拉黄金开采公司转型而成的跨国加密货币公司First Bitcoin上周已在SEC注册，该公司计划将数十家规模较小的运营商旗下的数千台比特币ATM机器，与一个全面的KYC、交易监控和合规解决方案相结合，从而简化后端业务的各个方面。First Bitcoin首席执行官Greg Rubin称：“我们希望建立一个比特币ATM运营商联盟，将他们纳入全球ATM网络。”Rubin还透露该联盟预计将于今年推出。（CoinDesk）

金融机构应更加主动地运用科技手段，提升反洗钱工作的科技水平，使合规经营能够跟上市场创新步伐，并实现自身的风控能力和管理效率的提升和突破。

据英国《金融时报》消息，伦敦证券交易所集团将很快提出270亿美元收购金融数据提供商Refinitiv的交易，但该交易需要获得欧洲监管机构的批准。如果顺利的话，本次收购将扩大伦敦证券交易所的业务范围，并使其收入翻三倍（超过90亿美元）。英国《金融时报》分析说，本次收购交易将有助于伦敦证券交易所摆脱对交易收入不均的依赖，转向数据分销、分析和指数业务，并与芝商所和洲际交易所成为全球最大的交易所运营商之一。碳链价值了解到，Refinitiv目前拥有18,000名员工，主要提供市场数据，并由黑石（Blockstone）和汤森路透（Thomson Reuters）共同拥有，该公司通过旗下终端向专业投资者提供实时加密货币期货数据集，也为一些交易所（比如币安）提供KYC合规服务。

据AMBCrypto 1月11日消息，前高盛总裁Gary Cohn表示，自己不是那种真正的加密货币世界的信徒，不相信数字资产的“货币”方面，但却认为其技术方面非常重要，且将成为巨大革命的一部分。Gary Cohn称，美国将加密货币和区块链混合在一起，但实际上应该将他们区分开来。他相信安全性和稳定性，相信KYC和AML，相信审计追踪和监管，但目前在加密资产中，存在一些相反的看法。

Cointelegraph消息，欧盟第5项反洗钱指令（5AMLD）已于欧洲当地时间1月10日生效。欧盟国家的加密货币项目必须执行相应的KYC程序，以实现反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）。该法令对不少加密货币项目产生了影响，包括Bottle Pay在内的三个加密货币项目因不愿意收集额外的个人信息而停止运营，位于荷兰的加密货币衍生品交易平台Deribit宣布将撤离荷兰，将转移至旗下巴拿马子公司运营。也有项目积极拥抱该法令，比如位于欧洲的老牌加密货币投资平台Bitpanda在给用户的邮件中表示已完全符合AMLD5的要求。

Algorand发布公告提醒参与 Algo Staking奖励活动的用户在2020年2月10日前完成 KYC 认证，以获得资格接收2亿Algo Staking奖励计划。