银行

几乎从一开始，比特币以及一众加密货币的「扩容争论」就被视为黑格尔式争论。

4月28日，长期看涨比特币的分析师Tom Lee认为，虽然周五比特币价格出现下滑，但与区块链、技术指标和交易量相关的迹象显示，比特币价格未来有望继续走高，甚至进入牛市。此外，比特币的波动是标普500指数的2.5倍，由此可以算出，比特币有望重回1.4万美元高位。

日前，在接受Finder的采访中，澳本聪透露了他对Binance、BSV退市以及对John McAfee的真实态度。去年，澳本聪曾关闭了自己的推特账户，一度变得低调起来。近期随着对闪电火炬发起人 Hodlonaut 提起诉讼，公开悬赏70BSV （约5000美金）寻找名为“Hodlonaut”的推特网友全部个人信息，澳本聪似乎又在主动制造舆论漩涡。

4月26日，Usechain创始人曹辉宁教授个人直播栏目《教授有约》中，曹辉宁谈到“以前觉得矿工、比特大陆很核心，现在好像是币安和火币，因为他们在生态链里权力很大。”嘉宾前火币首席战略官蔡凯龙则认为，

时至今日，Bitfinex和Tether无疑是整个事件最大的“受害者”。一方面，Bitfinex的资金被冻结，而且他们甚至无法获得实质性证据证明自己的钱被冻结，仅仅是听Crypto Capital的一面之词；另一方面，为了解决客户提款延迟问题而进行的私自转账交易又受到监管机构的严查。

据火星财经APP（微信：hxcj24h）一线报道,Fundstrat分析师Tom Lee表示，“加密寒冬”现已结束，投资者有望在2020年看到比特币和其他加密数字货币达“历史最高点” 。

16个月前，比特币的峰值为1.91万美元，如今在5000美元左右徘徊。尽管目前的价格与历史最高水平相差甚远，但对市场来说却可能是个好消息，因为比特币近期的上涨可能是2018年数字货币泡沫爆发导致的崩溃的终结。从2017年12月开始，每一项数字资产的价格平均下降了80%;对于比特币来说，这是有记录以来的第二次崩盘，即便是对一种非传统资产而言，这也是一次剧烈的下跌。从历史上看，这种资产的盛衰周期非常明显。2011年，比特币价格下跌93%，从最高的39美元跌至2美元；2013年，短短几周内，比特币飙升至1151美元，随后在12个月内跌至177美元。

9个不变的定律。
该篇文章主要讲述了加密市场营销9个不变的定律。加密货币市场中，过往所有收益爆棚的币种，或多或少都满足这9个定律中的某几个。如何制作一款百倍币？那就看看这篇文章吧。这是一种幻觉。没有客观的现实。没有事实。没有最好的产品。市场营销世界中存在的一切都是前景或潜在客户头脑中的感知。感知是真实的。其他一切都是幻觉。市场营销是对这些感知的一种操纵。Al Ries和Jack Trout的《22条不变的营销法则》是谷歌搜索“最佳营销书籍”时最推荐的书籍之一并有充分的推荐理由。这本书于1993年出版，经得起时间的考验，至今仍受到企业家、专业营销人员以及各个营销圈子和组织的高度推荐。我们从这本书中提取了九条营销法，以深入研究并演示它们如何应用于加密货币领域。在此过程中，我们希望您能够更好地了解如何更好地定位和营销您的项目。投资者还将学到一个框架，用于确定未来哪些项目可能吸引更广泛的其他加密社区。所以首先，让我们先从这里开始…1、领导法则最好是成为第一个而不是变得更好。市场营销的基本问题是创造一个你可以成为第一个的类别，这是领导的法则：做第一比做更好更好。比起试图说服某人你拥有比先到产品更好的产品，先进入头脑要容易得多。”当大多数人听到“加密货币”这个词时，首先想到的是什么？是比特币。不管你多么鄙视、痛斥或看不起比特币，比特币已经成为所有加密货币中的领跑者和宣传者。对。它可能存在治理问题，发展速度可能很慢，但毫无疑问，在所有加密货币领域，它都是事实上的“领导者”。为什么？因为领导法则。记住：最好是成为第一个而不是变得更好。但如果你不是市场中第一个标的，那又会怎样呢？嗯，有…2、赛道法则如果不能在一个类别中成为第一个，那就建立一个你可以成为第一个的新类别。如果你没有先进入潜在客户的头脑，不要放弃希望。找到一个新的类别，你可以第一个进入。这并不像你想象的那么困难。第一个山寨币？莱特币。第一个memecoin? 狗狗币。第一个智能合约平台？以太坊。第一个主要的骗局币？BitConnect。这里的一个关键点是，几乎每个人都对新的东西感兴趣。不是每个人都对什么更好感兴趣。新的、新颖的、有趣的东西使我们兴奋并引起关注。仅仅是对现有事物的改进并没有得到足够的关注。随着新类别的创建和推广，该类别中的项目自动成为第一个领先的前景，因为实际上没有竞争。拥有一个新的类别很棒，因为它为其他人提供了一个“关键点”，可以轻松记住项目，并且还为项目提供了一个机会，让他们成为领域中的新话题。“什么是新的”与“什么是更好的”之间的区别可以是白天和黑夜。 特别是在嘈杂信息很多的行业。你听说过Shaggalicious吗？ 他们有了这个新的“SHAG”共识机制，这个机制相当有趣。简而言之，当交易被发送出去时，它们会相互缠绕，这会产生所谓的“兔子”区块。 这真是令人兴奋，你需要查看白皮书才能理解这一切。3、观念法则在观念中做第一比在市场上做第一好。在市场营销中，观念中的第一是一切。在市场中的第一是很重要，只要它能让你首先进入人们的观念中。什么是有史以来第一个创造的山寨币？如果你已经完成了你的研究或恰好是这个领域的老玩家，你可能知道Namecoin实际上是第一个被创建的山寨币。而不是Litecoin。Namecoin于2011年4月首次发布，随后于2011年10月，Litecoin于六个月后发布。尽管如此，在谈到“山寨币”时，Litecoin仍然是第一个被想到的，但它不是首先进入市场的。为什么会这样？好吧，Litecoin相对比特币的区块生成时间（10分钟降至2.5分钟）、硬币供应（从2100万增加到8400万）和散列算法（Scrypt over SHA-256）引入了一些新的变化。尽管Litecoin不是第一个被创造出来的山寨币，但它成为“第一个”，因为一提起山寨币首先想到的是它，这让我们……4、感知法则市场营销是一种感知争夺，而不是产品。营销是处理这些看法的过程。营销不是产品之争。这是一场感知之战。XRP代币可能不会从Ripple 公司的产品和服务的采用和成功中获得价值。 然而，已经形成的观念是，由于他们已建立的大牌合作关系，Ripple可能永远改变银行业，如果成功，XRP代币将会升值。另一种观点（或故事）认为，XRP的每种代币的低价（写作时为0.35美元），意味着XRP是一项伟大的投资，因为它有很大的升值空间；特别是与比特币的几个千美元和一个比特币的价格标的相比！这两种看法不一定都是真的。然而，随着时间的推移，这些认知在人们的头脑中发展和成形，尽管这些认知并不能准确反映当前的基本情况或产品。Unification创始人Neyma Jahan在他的“2019年如何进行ICO”作品中进一步说明了感知与产品之间的争斗。潜在投资者告诉我，如果我的团队中有“两名中国博士”，他就会投资。我告诉他我们的技术很好，而且我们总是希望做得更好，但为什么两个中国的博士？ – 他说他赚钱的最后3个项目有中国的博士，所以这是一个很好的信号，他知道有人可以“借”我们一些，以换取一些代币。这些例子说明了营销加密项目时的看法的重要性。 仅仅因为产品（或技术和代码）优越，并不等同于长期采用，营销也是显著提高成功机会的必要组成部分。走出加密领域去看看传统领域。苹果公司就是这项准则的完美典范。每个人都知道，苹果提供的基础产品并不一定比其他产品高出一个档次，至少不足以收取这些产品的溢价。苹果的溢价来自人们对苹果品牌的认知，人们已经形成并被引导相信苹果的品牌，然后将其定价到他们的产品中。相反的人赚更多的钱，谁会想到呢？5、焦点法则营销中最强大的概念是在潜在客户的头脑中拥有一个词。通过将焦点缩小到单个词或概念，您可以将自己的东西融入想法中。领导法则 – 最好是先做而不是做得更好 – 通常会使一个类别中的第一个品牌或公司在潜在客户的头脑中拥有一个词。比特币拥有的词是加密货币。拥有一个词或概念的项目的一些其他示例：营销的本质是缩小焦点。当您缩小目标范围时，您会变得更强大。如果你追逐一切，你就无法立足。在加密技术中，经常会发现一些项目承诺通过他们的白皮书在公众监督下尽一切可能地完成任务。然而，“无所不能”的想法通常会引起外界的怀疑。这导致人们对项目产生负面看法，因为他们开始怀疑团队是否有能力完成他们打算做的事情。或者他们认为项目不知道他们实际上试图解决什么。另一个主要问题是，通过尝试做每件事，一个项目不能代表任何东西。如果一个项目不能代表什么，那么人们就更难以围绕项目。 特别是如果没有单个词，短语或概念允许人们轻松地将项目与之关联起来。一个试图构建可扩展，隐私，可互操作，安全，去中心化，私有，公共区块链生态系统网络的项目，该网络拥有开发人员和非开发人员，具有去中心化交换，加密钱包和第5代智能合约平台，这可能使人们很难将任何单个固定概念与项目联系起来。6、阶梯法则要使用的[营销]策略取决于你在阶梯上的位置。虽然第一次进入潜在客户的想法应该是你的主要营销目标，但如果你在这项努力中失败，战斗不会消失。有策略可用于第2和第3品牌。你的营销策略应该取决于你进入人们视线的时间，以及你所占据的梯级。如果您不是您所在类别中的第一个标的，那么您需要以“友好”的方式将自己与您的类别中的第一或第二个相关联。人们对每个类别的现有层次结构和阶梯有一个视图，他们使用这个视图帮助他们筛选出他们愿意接受或拒绝的信息。与一个人当前对事物的理解（即一个类别的现有层次结构）不符、预示不好的信息往往会被拒绝或怀疑。因此，新项目需要以与人们如何解释这一类别相一致的方式呈现自己。如果没有，这个项目可能会被忽略、审查和嘲笑。一旦“智能合约平台”类别以以太坊为首建立起来，智能合约战争开始于EOS追逐以太坊，将自己定位为以太坊的半集中式、更快速、更可扩展版本。7、二元法则从长远来看，每个市场都会成为两匹马的竞争。早期，一个新的类别是一个有许多梯级的梯子。渐渐地，梯子变成了两级的东西。当你从市场营销的长远来看，你会发现这场斗争通常是两个主要参与者之间的一场巨大的斗争——通常是老的可靠品牌和新贵。这里有一个有趣的说明是，每个类别的领导者倾向于占据市场的大部分（50％或更多），其中每个下降阶梯的市场份额越来越少（第二 -25％， 3-12.5％等）。8.分裂法随着时间的推移，一个类别将被划分为两个或多个类别。由于EthereumClassic，Bitcoin Cash，BitcoinSV，BitcoinABC，BitcoinDiamond，BitcoinPrivate，BitcoinForkMe和BitcoinPizza的创建，这个加密市场法则可以很容易地命名为“分叉法”。加密货币交易已经从仅仅是集中式交易扩展到去中心化，混合式或半集中式，仅限法币交易，或仅加密货币到加密货币交易。共识不再局限于仅仅是Proof of Work…..我们现在拥有Proof of Stake,Directed Acyclic Graphs(DAGs),Proof of Space,Proof of Time,Proof of History,Proof of Doge以及一系列其他证明机制的混合，当涉及到共识机制时，其中许多机制正在我们说话时测试、制定和创建中。9、坦诚法当你承认消极的地方时，未来前景会给你积极的反馈。进入潜在客户心里的最有效方法之一是首先承认消极，然后将其转化为积极。狗狗币几乎是一种memecoin，但在一天结束时，你可以放心，1 Doge总是等于1 Doge- 即使所有加密货币的价值都归零。严肃地说，很少有（如果有的话）加密项目在他们的营销工作中用到“坦诚法则”。我们看到的大多数白皮书只列出了与他们的项目有关的所有积极因素，很少解决他们可能面临的挑战和弱点。与声称能够做到这一切的项目类似，不解决特定的弱点或挑战可能引起外人的恐惧，不确定性和怀疑。我们什么都不知道，没有人是完美的，每件事都有利弊。这意味着有能力和意愿熟练地公开承认他们的“弱点”的项目实际上可以为他们带来巨大的好处。尤其是在这个领域，很少有人能有效地做到这一点。为什么诚实在营销过程中如此有效？首先也是最重要的是，坦诚是非常解人疑虑的。你对自己所作的每一个否定的陈述都会立即被接受为真理。另一方面，积极的言论充其量被认为是可疑的。你必须证明一个令潜在客户满意的积极声明。否定的陈述不需要证据。有些人可能会听到“炒作合伙人”这个名字，并认为这是不专业的，也许是令人反感的，甚至是作呕的。“炒作”这个词可以激起人们强烈的负面联想（特别是最近加密的2017/18“泡沫”）。无论如何，炒作已经并将继续成为我们这个时代大多数革命性创新和技术进步的主要因素。我们选择“炒作”一词的一个原因是，我们坚信区块链行业向世界提供的远远超过迄今为止所产生的炒作。通过与提供具有真实世界价值的BUIDLing产品和服务的最佳区块链项目合作，我们相信这些合作将有助于确保区块链行业不仅能够实现炒作，还能超越它。通过炒作和贡献我们在这个行业中所做的最好的工作——开发加密社区——这使得我们的合作项目能够腾出时间，以便他们能够专注于他们所做的最好的工作-buildl。我们希望这9个加密营销法为您提供了一个可靠的概述和理解，您可以在这个领域担任顾问，投资者或开发人员时可以应用或使用的一些基本营销原则。

USDT据称是与美元挂钩的稳定币，增发等价美元的USDT。发行USDT的Tether公司声称USDT可以与美元一比一兑换。由于其具有“稳定”的性能，受到全球广大虚拟货币交易客户欢迎，在各种稳定币中，USDT的份额至今一直占80％左右。当前USDT在许多知名虚拟货币交易所上线，供交易客户便于同其它虚拟币种交易。

最近在加密货币市场上，发现了一头大“比特币鲸鱼”。据报道，比特币鲸鱼刚刚将价值超过2.5亿美元的比特币，从一个非常古老的比特币地址转移过来。如此大规模的变动可能对数字货币的价值产生巨大影响。 

月末，越来越多的区块链概念股披露年报，其区块链含金量究竟如何，结果正在浮出水面。

4月26日，海南省地方金融监管局局长陈阳表示，在银行数字化转型过程当中，金融科技将不再是单纯支撑的功能，更多是体验业务场景的创新，只有不断的提升服务的温度才能获得更多的客户，极致用户体验会大大提高投资回报…

天下没有圣人，不透明加不受监督的印钞权就会导致欺诈，时间早晚而已。但这并不是稳定币的失败，只是 Tether 稳定币模式出了问题。天下没有圣人，不透明加不受监督的印钞权就会导致欺诈，时间早晚而已。 4 月 26 日，纽约州总检察长 Letitia James 的一纸新闻公告再次将 Bitfinex 和信任危机屡现的 Tether 推到了风口浪尖上。简单概括一下整件事情的来龙去脉，头部数字货币交易所 Bitfinex 此前“挪用”了 8.5 亿美元的客户和企业资金，然后通过其 Tether 发行的 USDT 的美元储备资金，填补了这一损失。所以纽约总检察长办公室认为，Bitfinex 和 Tether 公司存在操纵加密资产的行为，应该遭到惩罚。事件发生后，市场上出现很多声音，究竟 Bitfinex 和 Tether 的做法合不合规？约总检察长办公室是否有权冻结这 8.5 亿美元？这件事情对 USDT 的市场份额和流动性有何影响？也有一部分人趁机唱空稳定币，认为比特币才是数字货币世界的基石，稳定币的“人设”貌似开始崩塌，稳定币市场接下来该如何发展？Bitfinex 8.5 亿美元事件始末，各方如何回应据彭博社报道，4 月 25 日，纽约州总检察长 Letitia James 在一份新闻稿中表示加密交易所 Bitfinex 损失 8.5 亿美元，随后“挪用” Tether 的储备资金进行秘密弥补。James 称，Bitfinex通过与一家总部位于巴拿马的第三方支付处理公司 Crypto Capital （Odaily星球日报注：网上公开资料显示其曾参与 Cybermiles、Abra、唯链、比原链 Bytom 等多个项目的投资）帮助其处理这 8.5 亿美元，在没有任何书面合同或保证的情况下来让Bitfinex和Tether这次资金的“调配”显得合法合理。James表示，Bitfinex 这 8.5 亿美元资金损失调查事件始于 2018 年，当时该公司将 8.5 亿美元的客户和企业资金交Crypto Capital 处理客户的提现请求。但是在接下来的几个月里，Crypto Capital 未能成功处理掉 Bitfinex 的这些请求，因为这笔资金被冻结在了葡萄牙、波兰、美国的几个不同的银行中，目前被冻结的原因尚不清楚。据华尔街日报报道，纽约州总检察长办公室表示，目前已获得法院命令，要求 Bitfinex 停止将资金从 Tether 的储备金转移至 Bitfinex 的银行账户，禁止Bitfinex向Tether借款，停止向高管派发任何股息或其他股息，并交出文件和信息。James 声称，“Bitfinex 已经从 Tether 的储备中获得了至少 7 亿美元。这些交易也未向投资者披露，将 Tether 的现金储备视为 Bitfinex 的企业融资基金，并被用来隐藏 Bitfinex 庞大的，未公开的亏损和无法处理客户提款。”法院还命令 Bitfinex 和 Tether 提供 James 办公室要求调查潜在欺诈的文件，并于 5 月 3 日前配合处理。如果与犯罪渎职有关，将成为美国加密货币领域最大的犯罪案件，与 2014 年日本的门头沟盗币案差不多。纽约州总检察长办公室的这条消息发布出去后， USDT 出现下跌趋势。据 AICoin 最新数据显示，由 1.005 USD 跌至最低点 0.957 USD，24 小时跌幅 3.58%，USDT 最新报价为 0.97 USD。图片来源：AICoinUSDT 是 Tether 公司推出的基于美元的稳定币，1 USDT=1 美元，Tether 承诺每发行一枚 USDT，其银行账户都会有 1 美元的资金存款。但市场上一直对 Tether 和 USDT 持有各种质疑的声音，稳定币“不稳”，Tether 账户资金数量不足，Tether 银行账户信息不公开，Tether 也从未公布过可信审计报告来证明它拥有相应的美元储备，这让许多人怀疑这些美元储备资金是否存在。在纽约总检察长言论发出不久，Bitfinex 迅速就此事做出了回应。Bitfinex 官方发布公告否认了纽约检察长的说法，称 8.5 亿美元的损失完全是纽约总检察长恶意撰写编造的流言，“我们已被告知这些加密资本金额并未丢失，但实际上查封和保护。” 并表示一直在积极努力行使权利和补救措施，并释放这些资金，不存在损失一说。至于将如何释放这笔资金，公告中并未提及。4 月 26 日下午 17:17 分左右，Bitfinex 股东赵东在电报群里发布消息称，目前他已经和 Bitfinex 官方进行过沟通，并从 Bitfinex 官方确认了几件事情，回应了投资者们的各种猜疑：先是司法部冻结了 Crypto Capital 的 8.5 亿美元，然后纽约州检察长说 Bitfinex 无力偿付，Bitfinex 说这是典型的美式黑社会行为。（Odaily星球日报注：在香港官方查询网站上可以看到，Bitfinex 公司 2013 年 3 月 8 日注册在香港，注册地址为“1308 Bank of American Tower”，在英属维京群岛，不属于美国。在 2014 年 4 月 29 日，Bitfinex 公司更名为 Renrenbee。不过美国一直有所谓的“长臂管辖权”，是指当被告人的住所不在法院地州，但只要被告和立案法院所在地存在某种“最低联系”(MinimumContacts)，而且原告所提权利要求和这种联系有关时，该法院就对被告具有属人管辖权，可以对被告发出传票，哪怕被告在州外甚至国外。通俗来讲就是：“哪怕你不在我这里，但只要你的行为与我有最低联系，我也能够管你。”所以纽约检查官可以凭“认为 Bitfinex 有用户是纽约州公民，所以就有权管辖”。链法团队郭亚涛律师对 Odaily星球日报表示，“美国长臂管辖权的本质是行使域外管辖权，在长臂管辖原则之下，其管辖是相当灵活的，其适用大多数是考虑国家利益。但即便不考虑“长臂管辖”原则，相信大多数人也希望监管部门对 Bitfinex 进行监管，总体上来看，这是有利于广大投资人的。”）Bitfinex 否认有任何的资产损失，承认资金被冻结的事实，Bitfinex 认为自己可以完全应付。8.5 亿美元被冻结的金额是无误的，被冻结在葡萄牙、波兰、美国的几个不同的银行中，Bitfinex 2018 年的利润大概是 4 亿美元，开支只有 1200 万美元，他们动用了一部分利润储备用于给客户提现。赵东和 Deltec（Odaily星球日报注：Deltec Bank 是 Tether 的银行合作伙伴，总部位于巴拿马）的高管聊了一下，Deltec 高管同意 Bitfinex 没有损失资金，还说纽约州检察长对于 Bitfinex 并无执法权，也无权进一步冻结 Bitfinex和 Tether 的资金。赵东问了 Bitfinex 的高管 Giancarlo Devasini，被冻结的资金 100% 可以解冻的，只是需要等待几周时间。赵东认为这些资金是用户的，不是 Bitfinex 的，美国政府无权冻结。截至发稿前，Tether 官方对此尚未作出任何回应。纽约州法院究竟对此案是否有管辖权？检方是否有权冻结资金？而对于纽约州法院是否对此案有管辖权，检方（NYSGA）基于什么法律发起的诉讼，检方是否有权冻结 Bitfinex 的这 8.5 亿美元资金，相信很多读者对这几个问题的答案到现在都还很模糊。Odaily星球日报采访了 Legal Consensus 合伙人蒋慧杰，同时他也是美国纽约州律师，在海外融资及区块链领域法律研究颇深，担任了数十家区块链企业法律与合规顾问。他对以上几个问题做出了详细的解读和分析。1. 纽约州法院是否对此案有管辖权？a) 纽约州长臂管辖权法律规定，如果满足下述条件之一，纽约州法院即拥有管辖权：①在本州内从事任何商业的活动；②在本州内实施除诽谤〔defamation〕以外的侵权行为；③在本州以外实施除诽谤以外的侵权行为，但给本州内的人身或财产造成了损害，且该非本州居民或法人一贯在本州内从事商业活动或从事任何其他持续性的活动，或从本州内的财产或服务取得实质性的收益；④在本州拥有、使用或占有不动产。b) 基于检方（NYSGA）起诉书中提到的事实或证据，Bitfinex 及 Tether 由于过去曾经无限制的为纽约州用户提供服务，且当前仍然有部分纽约州用户参与交易，并且其在纽约州有持续性从事商业活动。所以，纽约州法院拥有对本案争议事项的管辖权确定性非常强。2. 检方（NYSGA）基于什么法律发起的诉讼？a) 纽约州马丁法案（The Martin Act, New York General Business Law article 23-A, sections 352–353）赋予了纽约总检察长广泛的执法权力，可以针对证券发售、出售、以及购买交易中的可以欺诈行为展开调查。马丁法案比大部分州和联邦的证券法更严苛，对欺诈者可同时处以民事及刑事处罚。而即便是美国 SEC 也只能对欺诈者采取民事处罚，比马丁法案赋予纽约总检察长的权限还低。3. 检方（NYSGA）是否有权冻结资金a) 检方是无权冻结资金的，但检方可以通过正常司法程序，向法院申请暂时禁止令（preliminary injunctive relief）和永久禁止令（permanent injunctive relief）对被告的资金或财产进行冻结。而纽约作为世界金融中心，很多金融机构的总部位于此，一旦法院认为禁止令必要，纽约州法院可以要求诸多金融机构执行。Tether 悄悄修改抵押品细分，疑似为了配合 Bitfinex“填坑” 据 The Block 报道，3 月 14 日，Tether 悄悄在其官网修改了其抵押品细分构成，宣布现在每一枚 USDT 对应相应的资产储备，这些资产现在可包括：加密货币，现金等价物，和来自第三方的应收帐款，也就是第三方贷款。此前 Tether 还声称他们的资产储备组成部分 100%  来源于美元储备。高级金融分析师郑离表示，看到这里就明白了，“这下全明白了，Tether 的应收账款原来是借给 Bitfinex 了，怪不得要修改资产储备来源，当初还不明白 Tether 为啥要有应收账款。”郑离认为，如果后面 Bitfinex 能还清这笔款项，这就变成了一个过桥贷款（又称搭桥贷款, 是指金融机构 A 拿到贷款项目之后，本身由于暂时缺乏资金没有能力叙作，于是找金融机构 B 商量，让它帮忙发放资金，等 A 金融机构资金到位后，B 则退出。这笔贷款对于 B 来说，就是所谓的过桥贷款）。但这件事情的核心还得看纽约州是否会要求 Bitfinex 进行天价赔偿。郑离还说到，“如果 USDT 流通市值还是 20-30 亿美元规模，8 亿美元应收账款也就意味着 70% 左右的准备金率，这大致相当于英格兰银行 1790 年时的准备金率”，在这里郑离把 Tether 当作一个银行来看待了，而且他认为 Tether 已经事实性变成一个银行了，他说这也是被圈内人都默认的事情，所以郑离认为 Tether 设立准备金制度也是迟早的。但是 Tether 毕竟目前还不是一个银行，也没有明确的法律和监管方对 Tether 定义为银行属性。8.5 亿美元事件被爆后，Bitfinex 钱包地址不断出现大额转账消息被爆之后，不断有数据显示Bitfinex冷热钱包有大额BTC和USDT的取出和转入，截至发稿前，Odaily星球日报统计了五笔较为引人注目的Bitfinex钱包转账记录：根据TokenAnalyst的数据，大约17250枚比特币（约8900万美元）在4月26日早上6点35分（GMT）从Bitfinex的BTC冷钱包中被取出。据链上财经报道，4月26日上午11时左右，有大户从 Bitfinex 转出 3999 BTC 到不知名钱包。Tokenview数据显示，4月26日15:03左右，BTC出现一笔大额转账，由3KQLSHE、3JZq4at开头地址向3AiX9oDh开头地址和1Kr6QSy开头地址共转账17377枚BTC，价值约合9200万美元，其中1Kr6QSy开头的地址被Tokenview标记为Bitfinex热钱包。4月26日 21:40，Bitfinex钱包地址向Tether Treasury 钱包地址一次性转入约2443万枚USDT。4月26日 22:19，Bitfinex钱包地址向Tether Treasury钱包地址转入约500万枚USDT。短期内不会对 USDT 造成太大影响，长期内可能导致其彻底崩盘在这次事件中，Tether 疑似“借”钱帮助 Bitfinex 填补资金空缺，并未提前告知其客户，就动用了美元储备金，市场上有一些观点认为 Tether 本就深陷美元储备资金不详、银行账户信息不公开的信任危机，这次事件 Tether 又把自己推入到舆论的漩涡，信任危机进一步升级。也有一部分人因此而不看好稳定币概念，那么究竟这次事件会将对 Tether 和 USDT 产生多大影响？是否会影响到 USDT 的市场份额和流动性，稳定币市场还值得看好吗？就这些问题，Odaily星球日报采访和收集了区块链行业内几位意见领袖、分析师和律师的看法，enjoy：重庆工商大学区块链经济研究中心主任刘昌用对 Odaily星球日报记者表示，“现在 Tether 是否用 USDT 储备金给 Bitfenix 填坑还不知道，Bitfenix 只是承认有资金被冻结。Tether 目前流通市值 28 亿美元，如果挪用 8.5 亿，而剩余储备资产流动性较好，能够保证兑付，那也不是致命影响。他们需要担心的是此事引起对其储备资产的进一步调查和冻结。”此外，刘昌用还对此次 Tether 再度爆发信任问题后，对整个稳定币市场的影响以及接下来稳定币该如何向前发展做了一个解读，“某个国家货币的崩溃，不代表全世界法币都要崩溃。同样，一个稳定币出现问题，不代表稳定币就不成立。稳定币跟任何其他货币一样，都有不稳定性和风险。除非把一种货币当做信仰，否则，我们必须在便利、稳定、保值、风险之间对各种货币做出权衡。”刘昌用认为稳定币是法币到密码货币的过渡形态，具有法币的稳定性和密码货币的自由度。但是，相应比法币风险更大，比密码货币更依赖个人信用，也带来风险。即使是合规稳定币，也只是接受了主权监管，并不能保证其跟法币同等的偿付能力。就跟雷曼公司合规，却不能保证其不倒闭一样。稳定币是密码货币发展过程中，市场催生的产物，凭借其稳定性和流通于密码网络体系的优势，存在广泛的市场需求。在密码货币的市场深度，从而稳定性足够替代稳定币之前，稳定币都将存在，我们也需要它的存在。“不需要站在某种道德立场上去歧视或排斥它。我们需要做的是全面了解稳定币的优势和弊端，根据自身对风险和收益的偏好，选择使用和持有稳定币的方式。”刘昌用最后分析道。知名财经专栏作家，黄金市场资深研究员肖磊在其个人公众号也发布了自己的看法，经过这件事情后，本就不太看好虚拟货币经济的他似乎对加密货币市场的态度变得更加冷淡了。肖磊认为，Bitfinex 之所以敢随意动用 8.5 亿美元的客户和企业资金，其中一个原因是，Bitfinex 随时可以用 Tether 公司的资金填补，而 Tether 公司随时可以用增发 USDT 的方式向公众筹资。“大部分投资者虽然参与的是去中心化资产的交易，但所承受的则是一个巨大的中心化信用风险。在 Bitfinex 的回应中，我们可以证实，Bitfinex 和 Tether 公司的实际控制人应该是一致的，两家的资金往来并不受任何第三方约束。另外，Bitfinex 并没有否认自己随意动用 Bitfinex 客户和企业资金，这说明用户放在Bitfinex的资金，Bitfinex 是可以随意动用，而不需要公布，也不需要做解释的。”肖磊分析道。所以肖磊认为只要投资者手里拿着 USDT，或者把币放在交易所，投资者的资产就存在一瞬间全部消失的可能，在此之前，投资者几乎什么都做不了，只能选择相信平台控制人的能力和道德水平。CSDN 副总裁孟岩对 Odaily星球日报表示，“这次确实有可能给 USDT 带来很大的打击，因为他们确实做的出格了。但这并不是稳定币的失败，只是Tether稳定币模式出了问题。天下没有圣人，不透明加不受监督的印钞权就会导致欺诈，时间早晚而已。”不过孟岩最后表明自己还是很看好稳定币，并不认可比特币才是数字货币世界的基石的观点，他认为比特币已经很大程度上被置于 USDT 操纵之下，这件事情反而是证明了稳定币的威力。OK 战略副总裁徐坤向 Odaily星球日报分析道，“稳定币模式的关键是‘信任’。稳定币作为市场基础设施重要的一部分，若不能维持价格稳定，会加大市场的系统性风险。若没有外部监督只靠自律，就非常容易出现各种内部操作行为，难以确保资金安全、抵押品充足。私自挪用储备金的行为伤害了用户的利益，也给市场带来了冲击，会动摇 Tether 的信任基础。合规化一定是稳定币发展的方向，只有坚持可监管、可审计、公开透明的合规原则，才能最大限度的提升可信度和价值稳定性，真正构筑起一个完整可信任的交易闭环。”蒋慧杰认为这是除了黑客事件以外，对 Bitfinex/Tether 在现有监管体制下，几乎最巨大的挑战。纽约州由于其位置特殊性，一贯是美国打击金融犯罪的前线，这可以代表目前美国监管对 Bitfinex/Tether 的立场。但诉讼的过程可能会持续较久，USDT 短时间内被完全替代也很难，但对于其市场份额的冲击是持续且深远的，甚至很可能最终导致彻底的崩盘。“稳定币市场由于其特殊性，需要连接法币和虚拟货币，很难像许多虚拟货币一样完全脱离法律监管，因为脱离监管就意味着法律保护的缺失。而类似 Dai 这样的原生于虚拟货币的稳定币，普及门槛以及机制设计上的局限，都导致它短期内无法成为主流的稳定币。”蒋慧杰对 Odaily星球日报表示道。Babel 创始人兼 CEO杨舟认为这次事件短期内不会对 Tether 产生太大影响，因为这次事件的核心点在于 Tether 并未提前告知客户他们的储备金被挪用了，而不是 Tether 出现了兑付危机，如果 Tether 出现了兑付危机，那这件事情的后果就严重了。杨舟表示 Tether 目前最大的价值还是在于它的流动性，USDT 的流动性是目前市场上最好的稳定币，而且投资者们都很认可它，USDT“老大”的地位是没办法被撼动的。杨舟还有一个观点，他认为之所以这次事件不会对 Tether 造成太大影响，也是因为 USDT“绑架”了太多机构和交易所了，拿币安来说，币安的客户大概有 2 个多亿的 USDT 的杠杆，如果 USDT 价格大幅跳水，币安的 USDT 就会被挤兑，他们是不会允许这样的事情发生的。在杨舟看来，外界去评价一个稳定币的时候主要考量以下几个因素：价值属性，背后与什么货币或资产锚定流动性法币出入境的通道是否安全可靠钱包的支持度使用场景杨舟分析，Tether 除了在价值属性方面不够透明意外，其他四个方面做的都很好，市场份额很高，流动性也非常好，而且他认为稳定币目前还是靠共识去达成，因为它的价值属性还是很模糊的一件事。标准共识高级分析师李自鹏向 Odaily星球日报分析了以下几个观点：先取决于事实，是否是 Bitfinex 真的挪用了 Tether 的保证金，用于自用。如果不是，那就影响不大，如果是，短期影响不大，长期影响无法判断；因为目前 USDT 在所有稳定币项目的日交易额 98% 以上，只有出现兑付风险事件时，才是致命的损伤；现在这个只是挪用备付金，用户实质损伤无感，短期影响不大；但如果是长期都这样随意挪用备付金，当影响其偿付能力，提交兑付风险。币信副总裁熊越对 Bitfinex 8.5 亿美元事件发表了公开评论，他称：“1.比特币才是真正的数字货币世界基石；2.大部分 16 年之后进场的人其实很难理解当时的情况。BFX（Bitfinex）和 Tether 肯定做的不对，但是放在那个时候，也不算有多错。”BlockVC 创始合伙人徐英凯也公开发言表示，在 Tether 储备有兑付能力的情况下，USDT 如果出现信用危机，最大的受益者不是 BTC，而是其他所谓合规背书的稳定币，比如 GUSD 和 USDC 等。有可能的猜测是，这些背后的关联方联合美国的监管机构，以查封保护的名义冻结 Tether 资产，并散播损失 USDT 的利空消息造成恐慌，这是 2018 年 10 月 15 日起就惯用的伎俩，也解释了 BTC 表现依然孱弱的原因。Odaily星球日报也观察了以下币圈投资者们的看法，发现 Bitfinex 和 Tether 此次 8.5 亿美元事件并没有产生多大的市场恐慌情绪，投资者潘君（化名）一脸不屑地说，“不用担心，USDT 现在虽然跌了一点，马上还是会涨回来的，之前有一次跌破了 6 RMB，不照样涨回来了嘛，USDT 还是很坚挺的”。可以看出，业内人士大部分还是觉得这件事短期内不会对 Tether 和 USDT 产生太大影响，但是 Odaily星球日报认为，Tether 如果一直频频陷入信任危机，用哲学辩证唯物论的角度来说，任何事物的改变也都有一个从量变到质变的过程，次数多了，量变产生质变，USDT“老大”的地位也就不得不让出来了。

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4月27日，彭博发文称：在周四提起的民事诉讼中，纽约总检察长指控Bitfinex隐瞒了约8.5亿美元的资金漏洞。而据两位知情人士透露，（在Bitfinex的财产管理中）规模较小的投资者获得的保障较少，