规定

FCoin发布公告称目前邮件提现验证复杂，导致效率过低。自明日起，邮件提现的流程将略做如下变更：1. 按规定格式用登录邮箱发送邮件。（这一步不变，已经发送邮件的用户无需重复发送）2. 会对信息作基本审核后发送验证码。3. 用户收到验证码并成功回复确认，从而完成邮箱的真实性验证。（这点有重要的变化，收到验证码，并不意味着能够成功提现，必须经过下面的资产校验才行）。4. 收到用户的提现确认后，开始进行邮箱+资产的校验，一旦通过校验，将按实际金额处理相关提现请求。5. 用户收到提现请求已处理的邮件。（这一步完成后用户将会收到相关提现币种）

俄罗斯央行公布了一项计划，要求该国银行将处理加密资产的账户持有人标记为“可疑”。根据RBC的消息，俄罗斯央行已提交一份请求，要求对375-P的关键协议进行修订，该协议概述了银行应对洗钱活动的方式。尽管央行的提议需要得到政府的批准，但它仍会让该国加密界的许多成员不寒而栗。该协议书自2012年以来就没有修改过，但其影响可能是广泛的：银行可以利用反洗钱规定来识别“可疑活动”。然后，他们可以利用这一点来决定是否暂停或拒绝交易，在某些情况下，甚至可以关闭或冻结账户。（Cryptonews）

印度尼西亚区块链协会13日宣布已与区块链公布平台Xangle运营商Cross Angle签订了合作协议。按照年内出台的政府规定，印度尼西亚区块链协会将利用Xangle公布平台信息，作为在交易所上线的项目向政府提交的凭证资料。该协会是印度尼西亚唯一有关区块链的组织，共有9个加密货币交易所会员。

美国SEC专员Hester Peirce的加密货币“安全港” 提案受到加密社区中许多人的积极回应。但是，Arca首席法律官Phil Liu对此表示，安全港提案要求在三年内实现权力下放是一个棘手的问题。目前缺少全面的制衡框架，也没有能让加密行业自我监管的框架。虽然提案并没有免除任何人免受美国证券法反欺诈规定的约束，但这通常是监管机构的最后手段，而不是行业参与者。此外，该提案也没有提及代币发行人筹集的资金数额的上限。（AMBCrytpo）

加密资产营销和公关公司Ajoobz.com创始人兼首席执行官、推特用户Elijaboom发布推文称，其在Facebook的Messenger发布一个比特币网站链接给公司同事时遭拒，并受到发送失败警告信息称其发布内容违反社区准则。对此，其怀疑Facebook已再次审查和封禁加密内容。而在早前2018年6月，Facebook已宣布取消加密禁令。目前尚不清楚Facebook是否已再次更改了其加密内容相关规定。（Bitcoinist）

美国马里兰州民主党参议员Susan C. Lee提出了比尔·SB30法案，该法案规定拥有勒索软件为非法。该法案的目的是将恶意软件定为非法，但并不损害研究恶意软件的安全研究人员。这可能看起来很奇怪，但马里兰州是美国少数几个立法准备应对勒索软件或加密劫持恶意软件威胁的州之一。这种犯罪虽然不是很古老，但却是过去十年中增长最快的犯罪活动之一。执法部门和立法者正在努力追赶日益复杂的网络犯罪分子。Susan C. Lee特别注意该法案的措辞，以保护研究和打击恶意软件攻击的网络安全研究人员免受起诉。虽然仅仅通过一项法律并不能阻止加密攻击本身，但它将给州检察官提供另一种工具，一旦被逮捕，就可以把罪犯关进监狱。（Bitcoinist）

新加坡出台了新的支付立法法案，为全球加密货币公司提供了一个通过首次申请运营许可证来扩大在该国业务的机会。将于周二生效的《支付服务法案》(Payment Services Act)，是首个针对企业从事从数字支付到比特币(Bitcoin)和以太坊(ETH)等代币交易等活动的综合性监管规定。除了将加密公司纳入监管范围外，该法还将赋予新加坡金融管理局（MAS）正式的监管权力，监管网络安全风险，并控制洗钱和恐怖主义融资。新加坡金管局周二在一份通过电子邮件发布的新闻稿中表示，新法律将加强对消费者的保护，并促进人们对使用电子支付的信心。金管局助理董事总经理Loo Siew Yee表示:“基于活动和以风险为中心的监管架构，使我们能够按比例应用规则，并对不断变化的商业模式保持稳健性。”

据Cointelegraph消息，Coinbase和Ripple公司的高管正在牵头推动加密领域的智能监管和透明度，据称这将推动采用区块链技术，并使其成为主流。Coinbase高级董事兼副总法律顾问 Rachel Nelson与Ripple全球机构市场主管Breanne Madigan在一份公司正式声明中写道：“为了提高市场诚信，为消费者提供信心，国会可能需要颁布立法，支持加密市场的有序和安全运行。” 他们计划制订更广泛的监管规定，并补充称：“此类立法可能会扩大美国商品期货交易委员会(CFTC)的权力，包括对数字商品交易市场的监管。”

据Cointelegraph消息，英国税务海关总署宣布已发布一份13美元的公开悬赏，要求开发一种工具，帮助税务机构通过聚类分析收集情报。这项声明是欧洲立法者应对加密货币匿名特性的最新举措，其目标之一是隐私类代币，如 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (Dash)。Dash Core Group首席营销官 Fernando Guitierrez对监管规定的变化和不断增加的合规要求并不感到意外，他表示这一切注定会发生，随着越来越多的交易平台遵守并实施 KYC，普通消费者将更难保持匿名。

据新浪美股报道，据路透社报道，欧盟计划实施更具保护主义色彩的反垄断规定，并鼓励企业共享数据，这是欧盟产业政策改革的一部分，目的是让欧洲企业在全球市场上获得更大优势。鉴于数据经济的不断增长，新政策设想建立一个法律框架，以促进数据的使用、访问和共享，推动企业拥抱人工智能和区块链技术。该战略由欧盟委员会起草，将于3月公布。

1月25日，加密货币衍生品交易平台Deribit发布公告称，由于在预期的技术维护过程中出现了不可预见的困难，Deribit决定换回位于法国斯特拉斯堡（Strasbourg）的云计算提供商OVH 公司。而在1月24日，Deribit就发公告称要将服务设备从OVH 转移到位于伦敦的Equinix LD4数据中心，因此将在今日下午暂停服务约30分钟。但最新公告显示，Deribit最终决定换回原来的服务商，对此，平台用户需要关注自己的订单是否取消成功。根据最新信息，团队后续将重新公布迁移与维护时间。此前年1月9日，Deribit宣布由于荷兰对加密货币公司实施的非常严格的反洗钱 (AML) 规定，将从2月10日起以DRB Panama Inc. 的名义在巴拿马运营，迁移完成后，平台的各项数据将转移到DRB Panama。

推特封杀了XRP Tip Bot，该机器人该允许用户通过发送一系列命令来互相发送XRP，旨在为用户提供一种简单的方式来奖励彼此并支持内容创建者。推特称@xrptipbot违反了推特的规定。当帐户持有人要求对此进行澄清时，Twitter回应说，帐户将不会被恢复。（The Daily Hodl）

英国电信巨头沃达丰于1月21日宣布退出Libra协会，业内人士认为他们希望专注于自己的数字支付钱包项目m-pesa，不过事情似乎并未如沃达丰所愿。据悉，印度央行——印度储备银行（RBI）宣布取消沃达丰数字支付钱包公司Vodafone m-pesa Limited授权证书（CoA），这意味着沃达丰在该国无法再进行预付费支付工具（PPI）发行和运营业务。根据沃达丰网站2017年1月5日数据，M-Pesa于2013年推出，已经拥有超过840万用户。2015年，印度央行向沃达丰m-pesa授予支付银行许可，但在去年五月，印度央行因为沃达丰m-pesa违反监管规定对其处以3050万卢比的罚款。（印度时报）

自马耳他通过旨在吸引区块链行业到该岛的立法以来，已经过去14个月，但还没有一家使用区块链金融软件的加密交易所或公司获得许可。共有19家法律和金融服务公司被批准为虚拟金融资产（VFA）代理，充当区块链公司和当局之间的中介。然而，对其服务的需求似乎并没有那么高。VFA代理总共只代表其加密客户向马耳他金融服务局提交了34份意向书和8份正式申请。到目前为止，这些申请都没有获得批准，这意味着流行的绰号“区块链岛”可能很快就需要重新命名了。据此前报道，马耳他比特币协会联合创始人、加密货币ATM运营商BitClub Malta的创始人Leon Siegmund在谈及马耳他目前对加密货币企业的吸引力时表示：“炒作真的结束了。从国际上来说，马耳他已不再是热点。德国现在允许本国银行托管比特币钱包。”Siegmund表示，马耳他的牌照现在远不如以前那么受欢迎，它太贵且不提供任何价值。马耳他法规的制定者非常大胆，但他们没有考虑到自己在欧盟内的地位，以及第五项反洗钱指令调整。不遵守规定将给马耳他带来更多不受欢迎的审查。（Lovin Malta）

1月21日，美国加密货币投资机构灰度（Grayscale）官方发布博客称，Grayscale为旗下灰度比特币信托Grayscale Bitcoin Trust向SEC提交了注册声明（表格10），现该注册声明已被认定为有效，比特币信托成为第一个获得SEC报告公司地位的数字投资工具。至此，其灰度比特币信托将季度年度报告及审计财务报表归档为表格10，除遵守《交易法》规定义务外，还向SEC提出质询等，同时这些提交的报告将与国家证券交易所上市公司及交易所交易产品遵循相同标准。同时Grayscale强调，不能将信托与比特币ETF混淆。（AMBCrypto）

英国FCA从1月10日开始监督涉及加密业务的相关公司。Gresham International创始人、英国律师Cal Evans强调新制度对加密市场的潜在影响：“正如我们在此前的欧盟法律草案中看到的那样，这些措施在整个欧盟的全部目的是阻止加密领域内滥用匿名。这些新措施将100%影响加密用户的隐私。他们正试图消除与使用许多加密货币相关的隐私。”虽然有几种加密货币能提供一定匿名性，但无法提供和隐私币一样的隐蔽性。这些加密货币将不复存在，至少通过在英国交易所是如此。他认为，“英国市场内隐私币持有者受此影响最大，但许多人很可能私下交易这些币，或者通过不采用如此高要求KYC的交易所进行交易。这意味着你会看到许多‘私有链’代币转移到离岸交易所。”他承认，虽然这些新规定将提高机构的兴趣，但最终可能会使初创公司疏远。“对于希望在加密市场运营的公司来说，英国长期以来一直是避风港。目前为止，加密特别工作组对加密采取容易注册和灵活的方法，往往意味着加密公司可以相对轻松地在英国运营。我们可能看到的最大影响是初创公司完全避开英国，更受监管的老牌公司搬到迁往英国。”（Cointelegraph）

1月21日，就Telegram和美国证券交易委员会(SEC)之间的诉讼，美国数字商会律师Lilya Tessler向法庭提交了法律文件，就该案提交专业意见称，商会对Telegram所售代币是否属于证券交易没有意见，但需确保适用于数字资产的规定足够清晰，对此，商会已敦促将数字资产(投资合同的标的)的术语与与其相关的证券交易区分开来。该协会表示，这需要进行两项独立的分析，包括在证券交易中是否存在投资合同，以及投资合同的主体是否是可以在传统商业交易中出售的商品。同时，美国数字商会表示，并不是所有的数字资产都应该作为证券进行监管。因为它们基于区块链技术，商会请求法院确认，一项数字资产并不仅仅是以数字形式存在或记录在区块链数据库中的一种证券。商会还强调，并非所有与数字资产相关的交易都需要证券法的保护，指出除了美国证券交易委员会之外，还有许多相关的监管机构，商会请求法院就该案考虑多种监管机制。（Cointelegraph）

据金色财经报道，马耳他比特币协会联合创始人、加密货币ATM运营商BitClub Malta的创始人Leon Siegmund在谈及马耳他目前对加密货币企业的吸引力时表示，炒作真的结束了。从国际上来说，马耳他已不再是热点。德国现在允许本国银行托管比特币钱包。Siegmund称，马耳他的牌照现在已远不再那么受欢迎，太贵且不提供任何价值。马耳他法规的制定者非常大胆，但他们没有考虑到自己在欧盟内的地位，也没有考虑根据第五项反洗钱指令调整政策。不遵守规定将给马耳他带来更多不受欢迎的审查。

马耳他比特币协会联合创始人、加密货币ATM运营商BitClub Malta的创始人Leon Siegmund在谈及马耳他目前对加密货币企业的吸引力时表示：“炒作真的结束了。从国际上来说，马耳他已不再是热点。德国现在允许本国银行托管比特币钱包。”Siegmund表示，马耳他的牌照现在远不如以前那么受欢迎，它太贵且不提供任何价值。马耳他法规的制定者非常大胆，但他们没有考虑到自己在欧盟内的地位，以及第五项反洗钱指令调整。不遵守规定将给马耳他带来更多不受欢迎的审查。（Decrypt）

近日印度最高法院审理“Crypto v. RBI”案，印度互联网和移动协会（IAMAI）律师Ashim Sood表示需要积极的监管。印度加密货币交易所DCX首席执行官Sumit Gupta表示，他认为Sood在该技术如何工作以及如何使用这项技术的问题上提出了一些很好的论点，前提是也强调了要有适当的监管。关于虚拟货币的匿名性问题，Sood解释了各种交易所实施的强大的KYC流程。他认为，尽管该行业遵循严格的自我监管，但它无法在一定程度上强制执行这些规定，因此他强调了积极监管的重要性。他说，每一项新技术都有其灰色的一面，然而，抑制负面因素的积极监管是当前的需要。（CoinTelegraph）