反洗钱

据Coindesk消息，美国反洗钱(AML)负责人周二在一次银行会议上表示，自5月以来，加密公司已经提交了7100份可疑活动报告。金融犯罪执行网络(FinCEN)主任Kenneth Blanco表示，这些报告遵循了FinCEN 5月份的指导，解释了作为美国“反洗钱”基石的《银行保密法》如何适用于加密货币领域。布兰科说，从那以后，总共有1.1万个与加密有关的SAR被提交给了FinCEN。2100个申请者直接引用了指南，“几十个”新实体提交了他们的第一份报告。这一庞大的数字表明，加密ATM机和交易所等虚拟资产服务提供商(VASP)正在密切关注其网络中潜在的非法活动。

据theblockcrypto消息，日本已有80多家银行表示有兴趣加入摩根大通的区块链支付平台IIN。摩根大通执行董事Sanai Daizaburo在周二采访中对彭博社(Bloomberg)表示，这一数字是单个国家中最高的。Sanai说，IIN可能会帮助日本银行对抗洗钱风险，因为该网络使现金收款人的筛选“更快、更有效”。自金融行动特别工作组(FATF) 2014年发现日本存在缺陷以来，日本各银行一直面临加强反洗钱措施。上个月，据报道，金融行动特别工作组完成了对日本的最新现场检查，并计划于明年公布结果。报告称，总部位于东京的三井住友信托银行是签署了加入IIN意向书的银行之一。

12月6日消息，今日肖磊在其微信公众号发文称，区块链是下一个互联网+美元的超级系统，美国的对手只有中国。 区块链这套系统，可以承载货币、法律、银行、契约、结算机构、国际协议等等多重角色，而不用担心它背后的系统的共识性、可靠性。 中国虽然有扩展性极强的移动支付网络，但美国已经逐步放行Facebook发行的基于区块链和美元的国际货币Libra，美国财政部长今日已明确表态，只要不用于资助恐怖活动，遵守银行保密和反洗钱规定，美国将不会反对Facebook创新数字货币。这将使得美元成为区块链的子系统，但Facebook属于美国，这也为美国在未来世界增强了一份竞争力。

据财联社12月6日消息，美国财长姆努钦表示，如果Facebook想创建一种数字货币，我对此没意见，但是他们需要完全遵守银行保密和反洗钱规定。而且这绝不能用于资助恐怖主义。此前消息，姆努钦表示，由于监管方面的担忧，他已经与Facebook举行了十几次会议，这减慢了该公司在这方面的进展。

据Bitcoinexchangeguide消息，韩国加密货币交易所Bithumb开发了一种身份识别系统“价值网络域名系统”（VDNS），该系统可以通过分配每个链上不超过32个字符的域名来简化地址身份验证，以使其更符合最近发布的FATF和反洗钱（AML）组织对《韩国议会关于报告和使用特定财务信息的法案》的修正案。据悉，韩国金融监管机构已严厉打击了过去涉嫌洗钱的数字帐户。目前，仅有少数加密货币交易所在韩国运营，其中Bithumb位居榜首。

据成都链安Beosin-AML反洗钱平台监测，截止现在，韩国Upbit交易所之前被盗ETH不断发生异动，0xE5Fe638A和0xa450F85D开头的地址分别向外转出500ETH和1001ETH，在经过多层地址的分散转移后，通过0xd8ce地址向币安交易所转入220ETH，通过0x742E92d转入49个ETH，0xaf486地址转入230ETH，共计499ETH，此外还有780ETH和220ETH分别停留在中间地址等待转移。成都链安安全团队将密切关注被盗资金的进一步动向，持续监控黑客洗钱行踪。

链闻消息，加密货币交易所 Coinbase 已获得可自我学习的合规系统的专利，可以自动关闭不合规用户账户。该专利由美国专利商标局于 11 月 19 日发布，描述了一种可以附带积分机制的自动化 KYC 合规管理系统，可以根除不合规用户帐户，特别针对涉嫌非法活动的用户帐户。根据专利说明，它会根据各种因素分配总体合规性评分，评分因素包括用户年龄、帐户余额、交易量、位置、验证历史记录、具有访问权限的设备数等等用户的数据在内，以及由该交易所所判定的其他因素。同时，该系统会根据收集的数据和标记的帐户不断更新其合规性模型。目前尚不清楚 Coinbase 是否打算实施这样的系统，但该交易所拥有一套严格 KYC 和反洗钱政策，此系统也旨在帮助其遵守并适应美国和国际法律。

曼哈顿地区的检察官称这是纽约首例数字货币洗钱案件，两名被告承认在经营一家贩毒公司，并通过西联汇款和数字货币支付的方式洗钱数百万美元。

台湾立法院授予台湾金融监督管理委员会(FSC)禁止匿名加密货币交易的权力。

引言：本篇文章将告诉你：央行等多部分发布了相关管理办法什么时候开始执行？

金色财经9月28日消息 美国众议院于9月26日通过了一项法案，将成立一个秘密工作组，打击恐怖分子使用加密货币。