反洗钱

据慢雾科技反洗钱(AML)系统监测显示，自北京时间 1 月 18 日上午 10 点 36 分开始，Cryptopia Hacker 洗钱地址之一(地址 0x341a97…73e3a8)分 5 次共 1200 ETH 转移向 60cek.org 匿名兑换平台。另有 Cryptopia Hacker 洗钱流出的 2.1w+ ETH 分散在 2 个地址中，未发生进一步动作。慢雾安全团队在此提醒交易所、钱包注意加强地址监控，避免相关恶意资金流入平台。

据The Block 1月17日消息，由于欧盟第五版反洗钱令（5AMLD）生效，去中心化交易所KyberSwap正从马耳他迁往英属维尔京群岛。KyberSwap表示，欧盟5AMLD法规将为大多数交易者（无论是法规还是成本方面）设置太大的障碍。此前1月10日消息，荷兰衍生品交易所Deribit因反洗钱规定转移到巴拿马。

金融机构应更加主动地运用科技手段，提升反洗钱工作的科技水平，使合规经营能够跟上市场创新步伐，并实现自身的风控能力和管理效率的提升和突破。

今日，韩国金融服务委员会（FSC）发文称，FSC副主席孙炳斗于1月13日在瑞士巴塞尔出席金融稳定委员会（FSB）运营委员会会议。据悉，20个国家的央行行长或金融监管机构负责人，国际货币基金组织（IMF）、欧洲中央银行（ECB）等11个国际机构的最高负责人出席了该会议。运营委员就非银行金融机构的风险评估及与稳定币相关的风险应对方案进行了讨论。查询发现，会上，FSB进行了有关稳定币监管现状的问卷调查，并特别强调和讨论了国际合作的重要性和合作方案。韩国金融服务委员会同意，在将稳定币纳入全球金融体系之前，对稳定币进行风险评估并事先制定相关监管方案。此外，孙炳斗还强调，考虑到稳定币对货币政策和AML等带来的影响，有必要加强与国际货币基金组织和国际反洗钱机构金融行动特别工作组的合作。

过去一周大事件回顾。

早在2018年7月，英国金融行为监管局就警告称，由于消费者通常被误导，所以加密货币会带来巨大风险。

欧盟反洗钱5号令已经在撼动整个欧洲的加密货币行业了。

据FATF官网，1月9日，世界各地的主管开会讨论如何监督和管理虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）。自金融行动特别工作组（FATF）在2019年6月敲定这些新措施以来，这次会议是主管们首次讨论如何实施这些新措施。 论坛讨论了三个主要领域：1.迄今为止，我们从那些已经建立VASP监督制度并已经开始监督VASP的国家吸取了教训。2.起草VASP法律法规时的常见问题。3.管理者有效监管VASPs所需的工具、技能、程序和技术。这次会议确定了需要采取进一步行动的若干领域。这些问题将在金融行动特别工作组全体会议和将于2020年5月举行的监督机构论坛的进一步会议上提出。据此前报道，2019年6月22日，FATF官网发布《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》，该指南将帮助各国和虚拟资产服务提供商了解其反洗钱和反恐融资义务，并有效实施FATF适用于该行业的要求。

Cointelegraph消息，欧盟第5项反洗钱指令（5AMLD）已于欧洲当地时间1月10日生效。欧盟国家的加密货币项目必须执行相应的KYC程序，以实现反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）。该法令对不少加密货币项目产生了影响，包括Bottle Pay在内的三个加密货币项目因不愿意收集额外的个人信息而停止运营，位于荷兰的加密货币衍生品交易平台Deribit宣布将撤离荷兰，将转移至旗下巴拿马子公司运营。也有项目积极拥抱该法令，比如位于欧洲的老牌加密货币投资平台Bitpanda在给用户的邮件中表示已完全符合AMLD5的要求。

2020年1月10日，欧盟第5条反洗钱指令（5AMLD）正式生效。该法规旨在提高金融交易的透明度以在欧洲范围内打击洗钱和恐怖主义融资。

从今天开始，英国金融市场行为监管局（FCA）将监督使用加密资产开展业务的公司，这一变化属于之前该国反洗钱和反恐融资条例修正案的一部分。FCA在其官网指出，从事与加密货币相关具体活动的公司将需要遵守新的要求，有关规定包括：确定和评估公司业务所造成的洗钱和恐怖主义融资风险的程度；实施政策来减轻这些风险；指定一名高级管理人员负责遵守规定；对客户进行尽职调查；被确定为高风险的客户需要“加强尽职调查”。

新公司和现有公司都需要遵守修订后的规定。FCA的公告称，新公司需要立即在该机构注册。与此同时，在FCA管辖范围内的现有公司，包括对加密业务感兴趣的“电子货币机构或支付服务企业”，需在2021年1月之前注册。FCA规定，受影响的公司必须在2020年6月之前提交注册申请，以确保它们在最后期限前完成注册。

FCA在之前的公告中表示，修订后的法规将影响数字货币交易提供商（包括法币和币币交易平台）、比特币ATM机运营商、点对点市场提供商、发行新加密资产的提供商和托管钱包提供商。（BeInCrypto）

据 Coindesk消息，美国Signature Bank周一宣布将其Signet付款平台与Prime Trust的多资产结算平台链接，从而创建一项新服务，为数字资产交易提供“实时”结算。Signature Bank总裁兼首席执行官Joseph DePaolo表示：“任何参与Signet平台的Signature Bank商业客户都可以随时以美元进行即时付款，而无需支付交易费用。” “我们与Prime Trust建立的关系将使他们的客户通过Signet平台立即结算他们的交易。”该服务将允许两家公司的机构客户在任何时候直接直接相互付款，而无需第三方或交易费。注：Prime Trust是美国一家专注于区块链行业的信托公司，由美国内华达州银行监管机构特许经营，向美国和国际客户提供多种服务，包括托管、信托、资金处理、遵守反洗钱和交易技术等。

加密货币媒体Decrypt今日发文称，根据国际反洗钱机构金融行动特别工作组（FATF）于2019年6月发布的规定，加密货币公司在向其他交易所和支付服务提供商发送交易时，需要共享其客户的身份。FATF方面希望在2020年6月之前看到有意义的进展。然而，各成员国可能会直至2020年10月才会推动该协议的实施，届时FATF将再次评估世界上哪些国家在遵守其规则。行业内专家告诉Decrypt，加密货币交易所——可能会受到最大影响的加密货币企业——还没有想出如何以安全和有效的方式发送或接收信息，以及如何向当局指出可疑客户。

12月31日，以色列洗钱和恐怖融资禁止局发布了题为“虚拟资产领域的危险信号”的指南草案，供公众审查。该文件包含“危险信号”列表，旨在帮助私营部门制定与数字资产（例如，加密货币）相关的反洗钱风险政策。该指南草案列出了数十个危险信号，很多都是针对那些试图保护自己隐私的用户，比如使用硬币混合器（coin mixers）或买卖Dash、门罗币、zcash等，还着重提到VPNs、Tor和其他隐私增强技术的用户。（News.bitcoin）

2019年12月30日，Electra项目宣布正在寻找商家对其旗舰产品ElectraPay进行Beta测试。加密货币支付网关ElectraPay的首个试点项目将在2020年1月开始。在ElectraPay的初始阶段，所有交易都将通过Woocommerce插件进行。不过将很快增长到包括Shopify、BigCommerce和其他流行的商业软件。与传统的支付竞争对手相比，ElectraPay不仅仅是一个在钱包之间发送加密货币的插件。它是一个完整的环境，基本上允许用户充当自己的银行，在做出是否持有、交换或出售其Electras的决定时保持绝对权威，同时遵守反洗钱法律。

据Coingeek消息，近日澳大利亚参议院中，监管机构和政府官员讨论了一项有争议的法案：禁止现金支付超过10,000澳元（6,900美元）。参议员Rex Patrick向监管者提问：“由于这项法案的结果，如果它使人们进入数字加密货币领域，我们的处境不就是将罪犯驱赶到看不见的另一个地方吗？”澳大利亚反洗钱机构AUSTRAC某高官Kathryn Haigh表示，“流离失所始终是一种风险，”AUSTRAC自2018年4月以来所做的就是监管数字货币交易所。尽管关于如何处理现金的可追溯性仍存在争议和不确定性，但可以看到，政府官员和监管机构仍认为使用加密货币是较不可行的选择。

据央行官网消息，2019年12月26日，反洗钱工作部际联席会议第十次工作会议在京召开。会议学习了中央领导同志关于加强反洗钱工作的重要批示精神，分析了当前反洗钱工作形势，对下一阶段反洗钱工作任务进行了部署。部际联席会议21个成员单位以及特邀的中央国安办、中央政法委、全国人大法工委的负责同志出席会议。部际联席会议召集人、中国人民银行行长易纲出席会议并讲话。

易纲指出，中央领导同志重要批示为我们做好新时代反洗钱工作指明了方向。各成员单位要从维护国家经济金融安全、打击金融洗钱犯罪行为、提高国家治理能力和参与全球治理的高度，深刻认识反洗钱工作重要意义，切实提高政治站位。加强反洗钱监管工作统筹协调，进一步完善部际联席会议工作机制，牵头单位与成员单位各负其责，密切配合，以反洗钱国际评估整改为契机，按照反洗钱国际标准和互评估提出的整改建议要求，把需要完成的工作落实到位，把需要补齐的短板尽快补足补好，全面提升我国反洗钱工作水平。

据福布斯报道，近日欧洲央行发布了一个名为EUROchain的新概念验证项目。其研究报告指出：“EUROchain 由欧洲央行研发，并得到了埃森哲和R3公司的支持，基于分布式分类账（DLT）技术。”据悉，基于R3的Corda平台旨在研究如何通过反洗钱规则等合规程序来平衡隐私，而DLT有助于降低交易成本。如报告中所述，EUROchain用例基于一种设计，该设计可以访问中央银行帐户，并利用中央银行持有的准备金余额，向用户提供央行数字。此外，EUROchain与其他稳定币使用案例不同，如Facebook的Libra。EUROchain似乎并未研究个人消费者的使用案例，而是更侧重于企业区块链在银行业务的创新整合。

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3.欧洲央行行长：将设立央行数字货币专门委员会，计划 2020 年中期制定明确目标；
4.BitMEX首席执行官：如果通货膨胀率上升并且BTC维持价值存储地位，BTC可能会涨至2万美元；
5.克罗地亚邮政在55个分支机构提供加密货币兑换服务；
6.《比较》研究部主管：央行加强监管原因有反洗钱和防止潜在的金融风险；
7.Bakkt比特币月度期权完成首笔大宗交易。

据证券日报报道，央行一个月内两度打假“冒牌”数字货币，《比较》研究部主管陈永伟在接受《证券日报》记者采访时表示，加强监管的原因主要有两点：一是为了反洗钱，以及资金的违法流动，例如流向海外。二是防止潜在的金融风险。