监管

据AMBCrypto 1月26日消息，前特朗普顾问、Hudson研究所研究员Tim Morrison在《外交政策》(Foreign Policy)的一篇专栏文章中，详细描述了为防止中国“在加密货币方面领先”而对美元进行的“数字化改造”。Tim Morrison虽然同意美国财长姆钦称数字资产是国家安全问题的观点，但却补充称，数字创新必须坚定地与美国站在一起。他表示，新兴的数字货币革命是一个国家安全问题。但问题是，其处理数字货币的方式可能会把创新推向美国在国家安全方面的主要竞争对手中国手中。美国不确定的数字货币监管氛围可能将创新推向海外。与此同时，中国、欧盟和其他超级大国正在为“后美元世界”开发数字货币，华盛顿将落在后面。因此美国有责任发起数字货币计划，要维护美元的储备货币地位。Morrison强调，不希望美国仅与数字人民币或数字欧元竞争，他希望美国引领数字货币。

据Cointelegraph消息，英国税务海关总署宣布已发布一份13美元的公开悬赏，要求开发一种工具，帮助税务机构通过聚类分析收集情报。这项声明是欧洲立法者应对加密货币匿名特性的最新举措，其目标之一是隐私类代币，如 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (Dash)。Dash Core Group首席营销官 Fernando Guitierrez对监管规定的变化和不断增加的合规要求并不感到意外，他表示这一切注定会发生，随着越来越多的交易平台遵守并实施 KYC，普通消费者将更难保持匿名。

Ripple首席执行官Brad Garlinghouse最近谈到正在迅速变化的金融业。他讨论了比特币的使用案例和Ripple的IPO计划等问题。他表示，比特币不适合用于小额支付，并强调了BTC的可扩展性问题。他表示，你不会想在星巴克使用BTC的，等你拿到咖啡的时候，咖啡已经凉了。随着时间的推移，Ripple获得了越来越多的关注，因为与比特币相比，其速度更快、扩展性更强。比特币每秒可以处理7笔交易，而XRP每秒最多可以处理1500笔。然而，他仍然看好比特币是一种价值储存手段，这意味着他认为比特币与黄金属于同一类别。Bridgewater Associates联合创始人Ray Dalio等其他行业专家认为，比特币因其波动性而无法保值。据此前报道，Garlinghouse表示，IPO是该公司的“自然演变”，可能会在未来12个月内上市。他还表示，公司一直在与美国SEC就XRP的监管状况进行沟通。“我们已经SEC进行了一段时间的谈判。我觉得教育监管者是我工作的一部分，我认为这是一个真正有建设性的过程。”据直接了解情况的消息人士称，这是该公司首次公开讨论这两点。（FXStreet）

乌克兰财政部的一份通知称，乌克兰当局将能够“封锁加密钱包”，以没收非法获取的资产。乌克兰财政部长Oksana Markarova表示，乌克兰国家金融监督服务局（SFMS）将成为负责追踪公民加密钱包资金来源的负责机构。乌克兰财政部官方网站上的一份报告中称，作为监管政策的一部分，SFMS将不仅能够找出加密货币的来源，还可以检测出这些资金的使用方式。根据声明，SCFM的新职责将成为与加密有关新法律的一部分，该法律于2019年12月由乌克兰政府批准。作为新法律的一部分，所有高达3万乌克兰格里夫纳（约合1300美元）的加密交易都必须附有KYC身份以及关于付款人和收款人之间商业关系性质的信息。此外，据报道，新法律将于2020年4月24日生效。（Cointelegraph）

据AMBCrypto 1月24日消息，华盛顿区块链协会成立市场诚信工作组，旨在为确保加密市场更高的透明度，以及为消费者提供有关加密货币的清晰监管框架。该协会在公告中指出，消费者和加密货币交易所应有一个明确的监管框架，该框架的建立最终将增强市场完整性并推动消费者采用加密货币。

据新浪财经1月24日消息，在达沃斯论坛接受采访时，上海交大上海高级金融学院副院长、金融学教授朱宁表示，数字货币是必然趋势，Libra难敌央行DCEP。他称，数字货币是今后整个全球货币体系发展的未来，并且也将有利于加快人民币国际化进程。具体到天秤币Libra和中国央行试点的DCEP，在朱宁看来，以公司信用和主权政府信用的角度来比较，两者不在同一个等级。同时，随着各国政府央行对加密货币关注和监管加强，天秤币等加密货币的发展空间会受到限制。

彭博社刊文表示，预测在中国春节期间，整个加密货币市场的交易量和波动量将下降，多数技术指标也显示为卖出信号，加密市场或将迎来下跌。彭博社引用加密货币交易所 BitMex 首席执行官 Arthur Hayes 在推特上的新年祝福及预测，Arthur Hayes 表示目前为加密市场“波动性和交易量大幅下降的时候”。同时，OANDA 市场分析师 Ed Moya 表示，由于监管审查的不确定性预计将加剧，投资者对风险资产的短期前景越来越怀疑，因此比特币和整个加密货币领域都面临压力。

据bitcoinist报道，根据金融服务律师事务所Murphy＆McGonigle的报告，确定了2019年与美国市场涉及加密货币领域的诉讼相关的前五种趋势。在2019年期间，涉及区块链相关案件的更多案件集中在纽约南区美国地方法院（SDNY）中，其区块链案例的数量是其他任何地方的两倍以上。五项关键发现包括：1.纽约南区（SDNY）：区块链诉讼数量超过其他任何场所；2.美国证券交易委员会（SEC）保持活跃，执法活动广受关注；3.监管执法行动下降；4.美国法院发布了将影响区块链行业的裁决；5. SEC的“合规之路”是一条人迹罕至的道路。

隐私项目Origo.Network今日发布博客，宣布主网已于2020年1月21日上线。代币OGO总供应量为10亿，创世区块所获得的OGO将会用于生态系统、基金会、团队、咨询部门以及市场流通五个方面。文章指出，隐私权从一开始就是Origo区块链网络的核心。同样，团队坚信在区块链上提供隐私对于在现实世界中充分利用区块链技术至关重要，团队认为区块链智能合约中的隐私需求是合理的，也考虑到监管和业务方面的原因。创世区块之后，Origo的代币OGO将会分配到五个地址（如图）。加上将用于挖矿分配的240,761,040.00枚OGO代币，原始OGO总数将为10亿。这个分配确保现有的ERC-20代币将1:1地分布到Origo主网。

区块链系统在设计上是缺少监管考虑的。为了让区块链系统能够与更多业务场景结合，必须从体系结构层面构造有监管的区块链信息系统结构。这种有监管的区块链信息系统，实质上也是可信信息系统体系的重要组成部分。

人民邮电报今日刊文《2020年区块链发展六大可能性》，文中提到，我们有几个主要的线程需要关注，并且2020年将是主要的区块链协议和数字资产在使用、度量和采用率方面继续增长的一年。2020年区块链生态系统的一些可能性，分别是：闪电网络，在未来的一年里，我们将看到更多的节点、渠道和应用建立在闪电网络基础设施上；加密货币的衍生品，随着更多的交易所进入该领域，这一发展将使市场在2020年更具竞争力；去中心化的融资，去中心化融资（也被称为DeFi）具有广泛优势，是未来的发展方向。DeFi项目目前已有超过6.5亿美元的价值；Ethereum 2.0，Ethereum 2.0现在已经进入了测试的最后阶段，发布了公共多客户机测试集；交易中的隐私，人们越来越关注市场内部交易的隐私；加密货币友好的法律，过去两年，美国怀俄明州颁布了13项有关区块链和加密货币的法律。我们可以预期，其他监管机构在未来一年也会这样做。

据国际金融报报道，Circle CEO Jeremy Allaire日前在2020冬季达沃斯论坛“重塑金融和货币体系未来”的分论坛上表示，“如果要将科技、数字化对金融服务业的挑战比作一道拱门，那么之前可以说挑战还处于拱门的很前端，例如机构仅仅是换上了一个新的用户界面，但目前挑战已经来到拱门的最顶点，拐点已至——随着区块链、数字资产、稳定币的崛起，目前数字化已影响到了金融系统的核心——货币发行、流通、使用等。”“金融系统不同于通信系统，存在真实的身份和风险问题，但我们必须重新审视这些问题的解决方式——现在是生硬的强制执行机制，最终与国家主权和它们的监管机制捆绑在一起。我们必须寻找在运用区块链和数字货币遇到身份风险时的全球方案和技术驱动方法。”

英国电信巨头沃达丰于1月21日宣布退出Libra协会，业内人士认为他们希望专注于自己的数字支付钱包项目m-pesa，不过事情似乎并未如沃达丰所愿。据悉，印度央行——印度储备银行（RBI）宣布取消沃达丰数字支付钱包公司Vodafone m-pesa Limited授权证书（CoA），这意味着沃达丰在该国无法再进行预付费支付工具（PPI）发行和运营业务。根据沃达丰网站2017年1月5日数据，M-Pesa于2013年推出，已经拥有超过840万用户。2015年，印度央行向沃达丰m-pesa授予支付银行许可，但在去年五月，印度央行因为沃达丰m-pesa违反监管规定对其处以3050万卢比的罚款。（印度时报）

前门罗币首席开发者Riccardo Spagni近日在接受采访时表示，越来越多的人倾向于确保隐私权。希望能看到一个像门罗币一样的加密货币被视作现金的未来，在这个未来，监管机构将能够进出监管通道，但会将其视为现金的数字版本。同时他提到，门罗币将在加密货币的隐私方面会有“许多重大改进”。现在有很多研究工作正在进行，同时对新版本的RingCT功能很兴奋，因为它能扩大每笔交易的隐私设置。（AMBCrypto）

据Bitcoin.com，乌兹别克斯坦的一项新总统法令拟对涉及加密资产运营所得实行免税。上周，一份包含类似条款的法令草案已经公布，以供公众讨论。此外，总统法令ID-12538“关于进一步发展乌兹别克斯坦共和国加密资产流通的措施”将加密交易排除在该国外币条例的范围之外。文件草案内容如下：“与加密资产流通有关的法人和个人的经营活动（包括由非居民进行的经营活动）不属于征税对象，从这些经营活动中取得的收入不包括在税收和其他强制性付款的税基中。”据Odaily星球日报此前消息，乌兹别克斯坦已宣布将建立“国家矿池”。负责监管加密行业的国家项目管理局（NAPM）宣布，加入该池的矿工将享受更低的电价。此外，该国将于下周推出首个获批的加密资产交易所Uznex。（星球日报）

美国SEC对区块链市场公司Opporty International, Inc（简称Opporty）及其创始人Sergii“Sergey”Grybniak提起诉讼，指控其对未经注册的数字资产证券进行了欺诈性ICO。SEC在起诉书中称，Grybniak和Opporty从近200名投资者那里筹集了约60万美元资金，并将Opporty未注册的数字资产证券称为“OPP代币”进行ICO。据称，Grybniak和Opporty向投资者发表了大量虚假和误导性的声明，包括夸大其业务平台的实际和潜在用户数量，并谎称ICO受到了“美国SEC的监管”、并且具备“SEC合规”和“SEC注册”特征。（FinanceFeeds）

火币集团全球业务和市场副总裁Ciara Sun在达沃斯世界经济论坛上表示，对区块链和数字货币的监管态度，2019年是重要的一年。在美国，到2019年底，针对加密货币和区块链政策有21项法案，这些法案包括税收问题，监管结构，跟踪功能和ETF批准，哪些联邦机构监管数字资产等。欧盟（EU）在2020年1月10日实施了一项新法律，要求加密货币平台采取更严格的反洗钱做法。瑞士，日本，立陶宛，马耳他和墨西哥通过法律，要求交易所必须根据KYC和AML准则获得许可。中国，土耳其，香港和泰国等国家正在计划自己的中央银行数字货币（CBDC）。而监管将决定区块链技术和加密货币的落地速度。

墨西哥加密交易所Bitso正在招聘国家经理，以便向巴西市场扩张。新的招聘职位必须推动Bitso在新领域的增长，职责包括制定战略路线图、建立战略合作伙伴关系、监督当地运营、招聘、培训和帮助发展Bitso在巴西的团队，以及跟上当地和全球监管发展的步伐。通过一系列补偿和福利，其目的是“为整个拉丁美洲的用户创建、迭代和扩展加密支持的金融服务。”据此前报道，1月20日，XRP/MXN走廊在Bitso创下新纪录。（Bitcoin Exchange Guide）

Blockstream首席战略官Samson Mow近日表示，相对于比特币的扩容战争（引起分叉等状况），比特币的隐私战争将会更糟。未来比特币可能会在基础层实现隐私交易，也可能不会，没人能真正预见会发生什么。希望未来可以在基础层中实现隐私交易。这也是为什么未来也可能存在其他加密货币的原因，因为这些加密货币专注于特定功能。比特币可能会吸收其他加密货币的功能，也可能不会。但是，比特币若实现隐私交易也会引来监管机构的回击，监管机构并不喜欢隐私交易，无论比特币是否是加密货币的起源。（AMBCrypto）

英国FCA从1月10日开始监督涉及加密业务的相关公司。Gresham International创始人、英国律师Cal Evans强调新制度对加密市场的潜在影响：“正如我们在此前的欧盟法律草案中看到的那样，这些措施在整个欧盟的全部目的是阻止加密领域内滥用匿名。这些新措施将100%影响加密用户的隐私。他们正试图消除与使用许多加密货币相关的隐私。”虽然有几种加密货币能提供一定匿名性，但无法提供和隐私币一样的隐蔽性。这些加密货币将不复存在，至少通过在英国交易所是如此。他认为，“英国市场内隐私币持有者受此影响最大，但许多人很可能私下交易这些币，或者通过不采用如此高要求KYC的交易所进行交易。这意味着你会看到许多‘私有链’代币转移到离岸交易所。”他承认，虽然这些新规定将提高机构的兴趣，但最终可能会使初创公司疏远。“对于希望在加密市场运营的公司来说，英国长期以来一直是避风港。目前为止，加密特别工作组对加密采取容易注册和灵活的方法，往往意味着加密公司可以相对轻松地在英国运营。我们可能看到的最大影响是初创公司完全避开英国，更受监管的老牌公司搬到迁往英国。”（Cointelegraph）