DeFi

1月3日，TokenInsight发布《2019 DeFi行业年度研究报告》。报告要点如下：
1. MakerDao在以太坊DeFi中约占50％的份额；
2. 至少总价值为8.5亿美元的资产锁定在DeFi生态中；
3. 约7% 流通中的EOS被锁定在基于EOS的DeFi生态系统中；
4. 锁定在DeFi中的ETH供应量约占当前流通供应量的2.5％；
5. 尽管最近数字资产市场价格下跌，锁定在以太坊 DeFi中的总价值（USD）在2019年从2.9亿美元增至6.8亿美元，价值翻了一倍以上；
6. DeFi生态中的未偿债务从6,800万美元增加到了1.54亿美元，数额增长了一倍以上；
7. 锁定在Lightning Network中的BTC从约504 BTC增至峰值1,100 BTC，数量翻了一倍；
8. 在过去的一年中，DEX交易的增长缓中趋稳，日均交易量约为200万美元。头部中心化交易所的交易额约为6亿美元，DEX仍有较大成长空间；
9. 通过DAI可以看出其具有强劲的市场需求。锁定在DeFi市场中的DAI从年初价值只有300万美元呈指数型增长，最高时达到3,000万美元，增幅达到10倍；
10. DeFi借贷在2020年继续发展壮大，其运行所需要的如Oracle，DAO等辅助服务会受到更多关注；
11. 中心化交易所仍会主导市场，不过随着流动性聚合工具和做市机器人的发展，DEX在2020年将以更快的速度增长；
12. 稳定币将继续增长，并成为将数字资产行业与传统金融联系的纽带；
13. DAO可以帮助DeFi项目建立合规的治理模型，以应对DeFi现有的合规监管问题；
14. 行业会采用某种伪基准利率作为DeFi行业参考利率；
15. DeFi行业中将加入诸如期权，掉期合约之类的金融工具，帮助对冲DeFi的潜在风险。

加密金融技术有机会让融资渠道更民主化，使经济体系更有效和透明，但它也可能创造出难以理解与治理的新形式系统性风险。

展望不久的将来，看看2020年我们都将谈论哪些重大新闻。

MakerDAO前技术合作伙伴Nikolai Mushegian向其母校卡内基梅隆大学捐赠3200个MKR（价值约138万美元）。Mushegian表示，捐赠的目的是为DeFi协议和DApps建立研究计划。这些资金将用于赞助硕士和博士学位的学生们。（The Block Cypto）

12月31日晚，OKEx首席战略官徐坤发表微博，对2020年做出以下5点预测：1.以BTC为代表的主流币种将完成价值回归，BTC市值占比将上升至70%以上；2.全球超过20%的家庭将BTC视为资产配置的重要组成部分；3.全球数字资产合约交易规模将增长200%以上，与此同时，交易平台存活数量也将急剧减少；4.区块链技术标准化进程继续加速，2020年末，公链技术的可用性将取得关键性突破；5.Defi应用将基于各大主流公链快速发展；

DeFi也有弱点，如果处理不当，它也可能会引发加密世界内的经济危机。

这是DeFi自2017年牛市以来第一次受到追捧，因此好好探讨一下预言机对它的重要意义，以及Chainlink如何成为众多DeFi技术堆栈中重要的基础。

据DAppTotal.com DeFi专题页面数据显示：截至目前，已统计的34个DeFi项目共计锁仓资金达8.91亿美元，其中Maker锁仓3.19亿美元，占比35.8%，排名第一位；EOSREX锁仓2亿美元，占比22.55%，排名第二位；排名第三位的是Edgeware锁仓1.05亿美元，占比11.88%；Compound，Synthetix、dYdX、Nuo等其他DeFi类应用共占比29.77%。

截至目前，ETH锁仓总量达379万，占ETH市场总流通量的3.48%，EOS锁仓总量达7,930万个，占EOS市场总流通量的7.6%。整体而言，过去一周DeFi项目锁仓价值较上周环比增加2.37%。

DeFi一站式应用DeFiZap宣布集成以太坊域名服务ENS，允许用户使用DeFiZap发送ETH到人类可读的地址。DeFiZap通过“定制化需求”的方式，将多个DeFi协议有机组合在一起，支持一键式的多种组合操作，包括SAI UniPool （SAI Uniswap池）、Lender（Compound借贷+Fulcrum两倍杠杆做多）、ETH Bull（做多ETH/BTC汇率）、Moderate Bull（SNX铸造BTC、ETH）、Double Bull（BTC、ETH两倍做多）、Super Saver（Compound、Fulcrum生息）、DAI Unipool、MKR Unipool、SNX Unipool、sETH Unipool、SAI Unipool。

DeFi行业在2020年的发展，可谓是充满希望的，而其面临的最大挑战，可能将是监管。

借贷市场已成为一个增长型市场，尤其是在 DeFi 领域中增长性巨大。

你永远不知道你是第几棒，前面有多少人，后面还有多少人，团队什么时候跑路……

“受限于区块链整体技术和应用场景，DeFi 仍处于发展初始阶段，技术支撑、场景深入、商业价值以及前景有待继续深化和验证，短期内可能难以出现杀手级应用。”

Uniswap蓬勃发展的原因：因为它消除了对交易对手的需要，同时消除了为去中心化订单簿提供流动性涉及的复杂性。

据AMBCrypto消息，Defi Pulse数据显示，截至发稿时，DeFi项目Maker锁定了价值3.217亿美元的ETH，而Synthetix和Compound锁定的总价值为2.58亿美元。据此，Maker的“主导地位”已从年初的90%下降到略低于50%。

“比特币或其他加密货币可能会产生与现实几乎没有联系的疯狂价格泡沫，相比之下，DeFi只是一个工具生态系统，这意味着它的增长与从生态系统中寻求实用工具的人数直接相关。”

据Cryptoslate消息，以太坊的联合创始人Joseph Lubin表示，自2019年以来，创建了超过2000万个以太坊账户，锁定在DeFi中的以太币数量急剧增加，最近超过了6.5亿美元。而绝大多数的DeFi用户使用以太坊作为默认抵押品来处理各种在借贷，衍生产品，支付和去中心化交易所（dexes）中的金融活动。从中长期来看，扩展以太坊网络的努力将进一步提高与DeFi相关的服务的实用性。

Synthetix 创始人 Kain Warwick 说他们的下一个目标是 BitMEX。

拉丁美洲的一家创业公司Money on Chain最近宣布，该公司已经在比特币侧链Rootstock上推出了一个效仿MakerDao的去中心化金融（DeFi）平台。

这并非比特币在DeFi领域的首次探索。