金融监管

据央广网报道，从2月8日开始，在青岛企业复工复产期间，青岛市地方金融监管局、市民营经济发展局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛证监局将联合开展金融支持企业复工复产“春风行动”，五部门将促进供应链金融、区块链保理业务发展等。

据Finance Magnates消息，卢森堡金融市场监管机构金融监管委员会(CSSF)警告称，一家自称以Crypto Bull名义获得授权的公司实际上并没有获得在其管辖范围内开展业务的许可。根据1月31日发布的公告，CSSF对该网站（https://crypto-bull.io）下的加密业务发出了警告，并声称将受到CSSF的监管。公告还显示，上述实体公布了关于其所谓的总部位于卢森堡2314街巴黎广场2号的虚假数据。CSSF进一步表示，Crypto Bull没有获得在卢森堡或从卢森堡提供银行和金融服务所需的授权，因此不受CSSF的监管。

如果拟议中的稳定币项目Libra启动，并在澳大利亚推出Calibra数字钱包，Facebook将需要满足最低资本要求（minimum capital requirements），并面临其它审慎监管。澳大利亚审慎监管局（Australian Prudential Regulation Authority）表示，金融监管机构委员会（Council of Financial Regulators）就监管所谓“储值设施”或数字钱包向政府提议，提供商需满足条件包括：其服务涉及金额超过5000万美元，遵守“维护和最低资本要求”，以及“定期报告要求”。（Financial Review）

近日，中国证监会科技监管局局长、中国人民银行数字货币研究所前所长姚前发表文章《区块链高质量发展与数据治理》。文章指出，区块链的去中心化对金融监管提出了全新的命题和挑战，完全开放自由的公有链存在合规风险，如承载金融科技应用则必须予以改进。应对之道或许是以监管科技应对金融科技，联盟链是许可链，既可以开展跨机构应用，也可为行业自律和监管提供服务。有鉴于此，可考虑在不损害区块链技术优势的前提下，在公有链上增加监管节点，保障公有链的合法合规，或者采用多链策略，即采用联盟链+公有链的“二元模式”，联盟链向相关监管部门注册，开展链上监管，去中心化应用则使用公有链，开展去中心化商业活动。若有需要，监管者亦可从联盟链穿透到公有链，管控全局。基于依法合规的现实要求，联盟链或许是应用落地的较优选择。

今日，韩国金融服务委员会（FSC）发文称，FSC副主席孙炳斗于1月13日在瑞士巴塞尔出席金融稳定委员会（FSB）运营委员会会议。据悉，20个国家的央行行长或金融监管机构负责人，国际货币基金组织（IMF）、欧洲中央银行（ECB）等11个国际机构的最高负责人出席了该会议。运营委员就非银行金融机构的风险评估及与稳定币相关的风险应对方案进行了讨论。查询发现，会上，FSB进行了有关稳定币监管现状的问卷调查，并特别强调和讨论了国际合作的重要性和合作方案。韩国金融服务委员会同意，在将稳定币纳入全球金融体系之前，对稳定币进行风险评估并事先制定相关监管方案。此外，孙炳斗还强调，考虑到稳定币对货币政策和AML等带来的影响，有必要加强与国际货币基金组织和国际反洗钱机构金融行动特别工作组的合作。

据Financial News消息，总部位于纽约、管理着638亿美元资产的国际投资公司WisdomTree正赶在行业巨头贝莱德(BlackRock)和富达投资(Fidelity Investments)之前，在数字货币领域推出一种受监管的加密货币。

该公司计划推出一种所谓的“稳定币”——一种与一篮子资产挂钩的数字货币，如黄金、法定货币或政府债券。WisdomTree希望美国证券交易委员会(sec)批准并监管该产品。然而，目前尚不清楚WisdomTree是否已经开始与金融监管机构进行任何谈判，也未提供有关所谓的即将上市的稳定币的任何其他信息。

据CoinPost 1月10日消息，日本金融监管机构日本金融厅（FSA）已确认将加密货币保证金比率增加一倍。此举依据是修订后的《金融工具和交易法内阁府条例》，该条例将于2020年春季生效。而经日本金融厅(Financial Services Agency)批准成立的自我监管机构，日本虚拟货币协会(JVCEA)已制定了自我监管规则，已将虚拟货币的杠杆上限从15倍降低至4倍，其已被各货币交易所采用，但根据将于春季生效的修订后的《金融服务法案》(Financial Services Act)，它计划限制杠杆率。

1月10日，北京市地方金融监督管理局发布“2019年度绩效管理工作报告”。报告指出，2019年，市人大常委会审议通过《北京市地方金融监督管理条例》立项。建立完善地方金融监管规则，探索“7+4”金融监管制度框架。不断加强“及早发现、打早打小、存量整治、应急处置、刑事打击”的“五位一体”金融风险防控和应急处置工作机制。深入开展P2P、互联网理财、虚拟货币等互联网金融风险专项整治，P2P存量风险有序化解。持续加大对非法集资等违法违规金融活动打击力度，组织各区开展打击非法集资集中宣传活动近400场次，组织相关部门和金融机构开展集中宣传活动3000余次。牵头开展首都金融领域扫黑除恶专项斗争，及时办理或移交线索8批308条。

据证券时报消息，1月3日，广州市地方金融监管局举办了广州市区块链技术赋能金融专题培训。本次培训旨在提升金融从业人员对区块链技术的正确认识，搭建区块链技术的沟通交流平台，推动区块链技术在金融领域的合理运用。

1月3日消息，新加坡金融监管局已经表示，将发放5张数字银行牌照，其中包括最多两张全数字银行牌照（digital full bank license）和三张数字批发银行牌照（digital wholesale bank license），以推动银行业20年来最大力度的改革。昨日，蚂蚁金服和雷蛇表示已提交了数字批发银行牌照的申请，此前，软银和滴滴投资的东南亚出行巨头Grab也表示已经与亚洲电信公司Singtel合作组建团队申请新加坡的全数字银行牌照。（第一财经）

据彭博社消息，德国央行行长Jens Weidmann在接受德国《商报》的采访时提到，各家银行需要拿出更便宜、更快捷的转账系统，以对抗Libra等替代方案，Weidmann还表示，欧洲央行目前尚无紧迫理由开发自己的数字货币。Weidmann称：“我不赞成总是立即呼吁政府拿出解决方案。在市场经济中，开发满足客户需求的产品是企业的责任。”欧洲央行行长拉加德（Christine Lagarde）此前曾表示，各国央行应该考虑发行自己的数字货币是否有意义。Weidmann在谈及此事时称他并不反对这样的调查，弄清楚（发行数字货币的）利弊是很重要的。Weidmann同时强调，任何货币都应该受到金融监管，以防止洗钱和资助恐怖主义。

据中国经济周刊消息，近日，在第十八届中国经济论坛“科技创新 驱动行业变革”分论坛上，中国银保监会国有重点金融机构监事会原局长陈伟钢指出，未来金融监管将会逐步加强。

他认为，目前的金融科技创新，应更多向未来具有颠覆性的科技领域去努力。区块链可能是未来金融科技的一个重要发展方向，也是网络技术的第三代产品。“第一代产品是互联网，解决的是人与人之间沟通的问题；第二代产品是物联网，解决的是人与物的沟通的问题，解决人怎么操控物体，比如说无人驾驶汽车；第三代就是区块链，区块链应用在金融上，比如对小微企业进行风险管理，完全可以使用供应链金融，增加关联企业之间的信任度。”

“数字货币也是区块链技术，运用数字货币可以大大降低对外贸易的交易成本，提高效率。现在的对外贸易，我们国家所用的系统，全是美国的（SWIFT）系统，这个系统是1973年建立起来，全世界都用这个系统，不管是出口业务还是进口业务，都要用这个系统进行结算，人家从中赚了不少钱，我们有区块链之后，我们跟国外做生意就不会受它的制约，这永远是一个努力的方向。”

中国人民大学国家发展与战略研究院金融科技研究中心主任杨东和中国人民大学法学院硕士研究生龙燕青联合发文《禁止夸大式金融广告，“倾斜性保护” 消费者》。对日前，人民银行、银保监会、证监会和外汇局联合发布《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，文章建议，在规范经营行为的基础上，加强技术驱动型监管的应用，也是可探索的方向。日前，中央政治局曾专题学习区块链，其实区块链在金融行业有很强的应用价值。我曾经提出共票理论，“共票”是基于区块链等技术实现集政府、劳动者、投资者、消费者与管理者多位一体的利益共享分配机制。类似于股票、钞票、粮票的三票合一，具有共享、共治、共识的特点。未来，法规和技术应是金融监管业的两大重点抓手。

据中国证券报报道，对杨永兴与OKEx交易所的数字货币账户争议事件，杨永兴表示，已经向深圳市中级人民法院、杭州互联网法院起诉OK方面。10月22日，杭州互联网法院已经立案。记者了解到的最新进展是，杨永兴表示，徐明星方面并未接受相关起诉函件。而根据相关法律规定，必须等待一定期限后，被告方才算正式接受起诉书。12月初，杨永兴选择赴北京相关金融监管部门举报投诉，按照规定程序在一定期限内将有反馈，他也在静待结果。12月底，记者联系OK相关品牌人员时得到回应称，事情暂无最新进展。同时记者也再次联系了杨永兴，他最新回复的信息表示：“诉讼进行中。已经举报，也在进行中。”

从政策上来看，我国对于区块链和数字货币的态度迥异，一方面是在法律层面对加密资产货币属性的否定，也不允许ICO或相关交易；另一方面是对于区块链技术发展应用的鼓励和支持。

12月12日，《深圳商报》头版刊发评论员黄青山的文章“整合优势资源 服务实体经济”，文章表示，“金融+科技”，是未来全球金融的增长点，是深港澳共同发力的产业制高点。各方发力，粤港澳大湾区联手在金融互联互通、数字货币、区块链、人工智能、移动支付、人民币国际化、跨境金融监管、资本市场改革等领域协同创新，将释放前所未有的体制活力和区域增长动力，将提升整体应对全球经济复杂气候的抗风险能力。

1.重磅！央视再曝「区块链诈骗」：今年已关闭6家境内虚拟货币交易平台；
2.央行数字货币技术路线或已确认，工商银行担以技术重任； 
3.Bakkt BTC期货日交易量为2513枚BTC，环比上涨40%；
4.BitFinex上比特币期货多空差异达到历史高点；
5.资管公司Stone Ridge宣布新的比特币期货基金获SEC批准；
6.币安已完成2019年11月份第一批持仓返利币种的分发；
7.Matic回应：砸盘指控没有根据，基金会代币已抵押未流入市场；
8.去中心化预言机项目DOS Network 与 公链IOST 达成战略合作，将为其提供预言机服务；
9.Amun获瑞典金融监管局批准，可在瑞典及欧盟提供加密货币相关投资产品；
10.超过80家日本银行计划加入摩根大通的区块链支付网络。

北京大学国家发展研究院副院长、北京大学数字金融研究中心主任黄益平在接受采访时表示，在不考虑政策制约的前提下，数字货币可以做到点对点交易，效率高、速度快，在国际市场上也会有竞争力，因此，数字货币国际化的障碍也相对较小。但需要注意的是，既然是主权货币，就需要接受金融监管和货币政策调控的约束，一定程度的中心化是必要的。去几百年的历史告诉我们，国家与国家之间竞争，从根本上来说，其决定因素并非军事力量，而是金融能力。未来国家与国家之间的竞争仍然会反映到金融领域，特别是金融科技领域，而数字货币也许就是这场新竞争的终极战场。

12月8日，北京市大兴区金融服务办公室党组书记、主任王悦力表示，大兴区去年已经启动区块链应用研究，目前，正在与中钞信用卡等机构开展合作，将区块链技术引入私募基金与跨境金融监管当中。同时，启动在大兴自贸区建设“金融监管沙箱”工作，将积极完善政策体系、优化营商环境，为金融科技在大兴区的创新发展创造良好条件。

1.以太坊顺利完成伊斯坦布尔升级，仍有半数节点未准备好升级；
2.V神回应“以太坊基金会停止资助部分团队”：只是被筛查剔除，基金会资金足够持续6年；
3.Uniswap封锁10个国家用户访问前端页面；
4.证券型代币管理平台Securitize收购区块链公司BUIDL；
5.长江网：武汉区块链企业达369家；
6.解放日报：全国钢铁产业链上已有超过1000家中小企业享受到源自上海的区块链创新服务；
7.北京大兴区金融办主任王悦力：将区块链引入私募基金与跨境金融监管，建设金融监管沙箱；
8.巴西联邦税务局将对未报告加密货币交易的个人和交易所处以罚款；
9.泰国警方逮捕涉嫌参与比特币诈骗的24名中国公民。