调查

德意志银行调查称，根据大多数估计，比特币正在增长，并且仍将以光速增长。但该报告得出的结论认为，比特币即使光速增长也不会取代现金。无论世界如何信赖比特币，现金的位置都无法轻易动摇。仍然有太多人认为传统系统比比特币等新技术更令人满意。该报告解释说：“未来数十年，现金将成为经济的一部分。几个世纪以来，人们在不确定的时期对纸币和硬币有了深厚的信任。今天也一样。”德意志银行表示，虽然现金是一种“恐龙”，但33％的美国公民表示这是他们的首选付款方式。除此之外，有69％的人认为现金的偏好将永远存在。基本上，现金是一种“恐龙”，但并不是“注定要灭绝”。（Zycrypto）

巴基斯坦联邦调查机构（FIA）最近在开伯尔-普赫图赫瓦省尚拉区查封了两个加密货币矿场。由于巴基斯坦禁止持有和交易加密货币，两名男子被安全部队逮捕。调查人员表示，这些矿场是非法设立的，并将它们称为该国最大的加密货币矿场。官员还表示，该矿场在海外交易比特币、以太坊和其他数字货币。官员透露，该矿场安装了大约65台设备，共有780个通道在矿场运作。巴基斯坦联邦调查机构犯罪助理主任Muhammad Rizwan表示，在2018年12月早些时候，也曾缴获8台价值200万卢比的“比特币矿机”。（AMBCrypto）

据guardian消息，全球最大IT市场调查及咨询机构Gartner总经理Miriam Burt表示，到2025年，一半没有银行帐户的智能手机所有者将使用可移动访问的加密货币帐户进行日常金融交易。Burt指出，在中东和北非（MENA）地区，三分之二的人没有银行帐户；但是超过一半的国家/地区的移动用户普及率达到了人口的70％。这意味着拥有电话的人数比拥有银行帐户的人数还多。这些人中约有23％的银行资金不足，因​​此他们可以使用智能手机，但无法使用传统的金融服务。Burt表示，这将为加密货币成为移动支付和数字钱包的中心创造巨大的机会，不仅在整个中东和北非地区，而且在全球范围内，都将增加金融普惠计划。她还预测中国将在这一服务领域处于领先地位。

据日经新闻消息，日本自由民主党已于今年春季宣布编制一项关于数字货币的提案。自民党的调查委员会和议会联合会计划从个人信息保护和洗钱措施提出想法和意见，他们认为如果要发行数字货币，则有必要立法。货币数字化可以帮助防止盗窃和逃税，但也可能导致侵犯隐私权，且必须防止将数字货币用于洗钱。

据CNBC报道，人力资源公司Workday的首席执行官Aneel Bhusri在达沃斯表示，突破性的人工智能和区块链技术将在就业市场上变得越来越重要。Bhusri称，区块链是一种寻求解决问题的技术。我们找到了一个要解决的问题，那就是证书的真实性。区块链将防止求职者就其专业和教育历史说谎的能力，这是一个普遍存在的问题，甚至出现在CEO级别上、在LinkedIn等平台上以及与招聘公司合作的背景调查公司中。

1月23日，国际清算银行（BIS）发布央行数字货币调查报告表示，约有7家未披露的中央银行（占世界人口的20％）可能会在3年内推出中央银行数字货币（CBDC）。尽管这些银行仍不明，但国际清算银行声称，由于动机更强，新兴市场经济体（EME）中央银行称它们更有可能发行CBDC。调查还发现：付款现金使用量下降；创新和技术进步正推动中央银行考虑将CBDC视为现金的补充或替代；CBDC的研究仍在进行中，但该研究仍未广泛扩展到实验和试验安排中；大多数中央银行仍在努力了解对其管辖权的影响；有足够动力的中央银行正在转向试点设计。

XRP Ledger上的网络钓鱼事件越来越多，有用户表示看到一笔小额付款附有备忘录（memo），表明有人试图侵入毫无戒心的用户的账户。一位拥有XRPL账户的Reddit用户提醒XRP爱好者们，不要点击一些小额支付的备忘录，比如备忘录写着“网络公告：Ripple解锁50%的XRP，表明大规模空投www.claimxrp.com。”其进一步调查发现，幕后黑手是一个虚假网站（Claimxrp.com）。单击该链接后，该虚假网站重定向到HTTPS://RIPPŁE.COM/INSIGHTS/。该网站是RIPPLE.COM的复制品，主要区别在于Ripple拼写中的“L”被替换为“Ł”。点击这个虚假网站后，用户会被引导到标题为“Ripple解锁 50%的XRP，宣布大规模空投”的文章，解释了空投的原因，并有一些链接指向一个假的bithomp.com网站。黑客在这里所做的是将bithomp中的“m”替换为“n”。在阅读这些文章后，该网站将要求读者发送其私钥来接收空投。一旦私钥被发送，黑客将不会进行任何空投，之后用户资金将被运走。（MewsLogical）

TokenInsight调查显示，传统金融行业对于数字资产行业并没有大门紧闭，58.33%的传统金融机构对于配置数字资产持积极态度。其中监管政策及投资渠道是否合规是传统机构最关注的。在产品类型选择上，传统金融机构更倾向于购买一篮子组合数字资产，而数字资产行业偏好直接购买比特币。这个结果表明传统机构更希望紧随数字资产行业的整体趋势，而不是押注在特定的单一资产上；数字资产行业则对比特币更有信心，认为比特币是数字资产行业的黄金。

英国税务海关总署（HMRC）正寻求投资于加密分析技术，以帮助其识别和调查交易比特币和其他虚拟货币的罪犯分子。尽管免费在线工具和对原始区块链数据的人工分析可以揭示这些交易，该机构认为，投资商业产品将使其调查人员能够填补加密货币交易目前如何支持针对HMRC的犯罪活动的“情报空白”。该机构正在寻求提供一种工具，支持情报收集方法，以识别和将加密资产交易归类为关联交易，并识别与加密资产服务提供商关联的交易。该产品必须使用“聚类分析”将交易归因于公司或服务提供商，尤其是那些已知经营赌博服务、暗网运营或加密货币“混合”骗局的公司或服务提供商。HMRC需要至少可以跟踪ETH、ETC、BTC、BCH、XRP、USDT和LTC交易和价值波动的工具。该机构还希望开发能够跟踪Monero、Zcash和Dash的产品。10万英镑的预算可用于支付所选工具一年许可费用。邀请潜在供应商的建议书截止日期为1月31日，早于预定的合同开始日期2月17日。HMRC称：成功的服务提供商必须拥有相关人员、合适资产和深厚经验。关键是我们将寻找供应商，通过展示他们在加密资产追踪领域的专业知识来展示其能力。（PT）

据《耶路撒冷邮报》报道，位于以色列荷市的非营利性组织国际反恐研究所（ICT）报告称，哈马斯最近找到了一种新的募资方式，以为其组织提供资金支持。据报道，ICT发现了一个名为“cash4ps”的Facebook页面，允许哈马斯使用加密货币在加沙地带进行汇款，且捐赠者和受益人均匿名。根据《耶路撒冷邮报》看到的一份报告，来自ICT的专家发现了一个特定的比特币地址，显示出“活动范围的不规则增长”。更深入的调查显示，同一个地址服务于一个看似合法的金融网站，即cash4ps。一个据称与此比特币地址有关的实体“被认定在一家被禁银行运营一个账户”。伊斯兰国家银行（Islamic National Bank）——早些时候被美国政府认定为与哈马斯有联系的恐怖组织——也出现在金融交易名单中。（SputnikNews）

据The Block最近的一项调查显示，大多数受访者认为，Facebook发起的加密货币项目Libra今年不会启动。来自风险投资、金融服务和数字资产行业的106名受访者中，有67.9%的人在被问及Libra是否会在2020年推出时表示“不会”， 31.1%的参与者回答“是”。虽然该调查并没有集中在可能决定Libra今年能否正常运行的因素上，但最近有关Libra计划的新闻却暗示了潜在的不利因素。本月早些时候，德国央行行长 Jens Weidmann呼吁银行开发更快捷、更便宜的支付产品，以对抗Libra。去年12月，美联储理事Lael Brainard批评了Libra项目，称其面临“一系列法律和监管方面的核心挑战”。

由加密货币媒体The Block发起的一项新调查显示，多数受访者不认为Facebook的加密货币项目Libra可在年内推出。来自风险投资、金融服务和数字资产行业的106名受访者中，有72人（67.9%）的人在被问及Libra是否会在2020年推出时表示“不会”，只有34人（31.1%）的受访者回答了“是”。（The Block）

据Bitcoinist报道，Statista调查的研究表明，加密拥有量和使用量最高的国家不如预期，它们可能是DeFi的新市场。去中心化金融协议SET Protocol首席执行官Felix Feng对此表示，“看来DeFi在海外扩张的机会很多。”2019年，DeFi的总价值增长了180%。今天，根据defipulse.com的数据，这个价值已经达到了8.34亿美元的历史新高。十亿美元的Defi市场现在已经不远了，随着以太坊价格的回升，它可能就在眼前。

美国地方法官Sallie Kim裁定美国税局对Coinbase用户William Zietzke的加密税务调查只覆盖2016年。法院认为，就时间而言，国税局要求索取的信息过于宽泛，并建议国税局提出一份修改过的传票以限制信息的时限，以便将重点放在相关交易上。此前2019年11月消息，William Zietzke在对美国国税局调查其Bitstamp帐户的诉讼中败诉。（Bitcoinist）

Bitwise最近对395名财务顾问进行一项调查，希望了解美国财务顾问及其客户在向加密领域分配资产方面的心态。超过76%的顾问称，在过去12个月里，他们收到客户关于加密货币的询问。但他们提到，收到的问题来自少数客户，不到10%。尽管如此，35%的顾问也认为，其部分或所有客户在其顾问联盟之外投资于加密资产。另有37%的人表示，他们缺乏关于自己投资数字资产的客户的信息。总体而言，这一比例在过去12个月里有所下降，因为只有27%的顾问认为客户涉及比特币等加密资产。此外，调查显示，加密货币在咨询投资组合中仍然是稀有配置。在395名顾问中，只有6％为客户配置加密资产。调查补充说，“另有38％的人表示，他们不确定是否会配置。只有23％的顾问表示他们‘绝对不会’配置，而32％的顾问表示‘可能不会’配置。”明年有45％的顾问仍然愿意配置加密货币。上述数据表明，尽管人们对比特币和其他数字资产的兴趣越来越大，但该领域的怀疑情绪仍很明显。（AMBCrypto）

澳大利亚储备银行（RBA）近期透露，其模拟了在以太坊网络为基础的批发支付系统中使用中央银行数字货币（CBDC），以调查央行数字货币的可能性。（Bitcoinist）

泰国特别案件调查厅（DSI）将调查一个加密货币金字塔计划，该计划被称为“Khung Nong加密货币交易”，诈骗总额达7500万泰铢（约250万美元），有20名受害者。（Cointelegraph）

1月16日，全球最大的专业会计团体之一澳洲会计师公会发布《2020年中国经济前景与企业信心调查》。调查显示，支持产业升级与研发投入和激励创新科技应用的相关政策初见成效。42%的受访者预计，人工智能、区块链技术、云计算、自动化与机器人等新兴技术将推动2020年中国经济的蓬勃发展，这表明商界充分认可创新科技的价值，看好新兴技术将在经济发展，生产效率和企业盈利等方面起到引领作用，为发展注入活力与潜力。（中国发展网）

慕尼黑再保险集团（Munich Re）旗下HSB今日发布的一项调查发现，至少有三分之一的美国中小企业接受加密货币作为商品和服务的支付手段，较新的企业进行数字信贷交易的可能性高达两倍。Zogby Analytics开展的HSB全国调查显示，36%的中小企业接受了加密货币，而59%的中小企业也购买了数字货币供自己使用。（BusinessWire）

今日，韩国金融服务委员会（FSC）发文称，FSC副主席孙炳斗于1月13日在瑞士巴塞尔出席金融稳定委员会（FSB）运营委员会会议。据悉，20个国家的央行行长或金融监管机构负责人，国际货币基金组织（IMF）、欧洲中央银行（ECB）等11个国际机构的最高负责人出席了该会议。运营委员就非银行金融机构的风险评估及与稳定币相关的风险应对方案进行了讨论。查询发现，会上，FSB进行了有关稳定币监管现状的问卷调查，并特别强调和讨论了国际合作的重要性和合作方案。韩国金融服务委员会同意，在将稳定币纳入全球金融体系之前，对稳定币进行风险评估并事先制定相关监管方案。此外，孙炳斗还强调，考虑到稳定币对货币政策和AML等带来的影响，有必要加强与国际货币基金组织和国际反洗钱机构金融行动特别工作组的合作。