洗钱

从今天开始，英国金融市场行为监管局（FCA）将监督使用加密资产开展业务的公司，这一变化属于之前该国反洗钱和反恐融资条例修正案的一部分。FCA在其官网指出，从事与加密货币相关具体活动的公司将需要遵守新的要求，有关规定包括：确定和评估公司业务所造成的洗钱和恐怖主义融资风险的程度；实施政策来减轻这些风险；指定一名高级管理人员负责遵守规定；对客户进行尽职调查；被确定为高风险的客户需要“加强尽职调查”。

新公司和现有公司都需要遵守修订后的规定。FCA的公告称，新公司需要立即在该机构注册。与此同时，在FCA管辖范围内的现有公司，包括对加密业务感兴趣的“电子货币机构或支付服务企业”，需在2021年1月之前注册。FCA规定，受影响的公司必须在2020年6月之前提交注册申请，以确保它们在最后期限前完成注册。

FCA在之前的公告中表示，修订后的法规将影响数字货币交易提供商（包括法币和币币交易平台）、比特币ATM机运营商、点对点市场提供商、发行新加密资产的提供商和托管钱包提供商。（BeInCrypto）

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林刊文《数字货币将重塑贸易结算体系》。文章表示，央行发行数字货币有其重要意义。首先，现有的纸钞和硬币容易匿名伪造，存在用于洗钱、恐怖融资等风险，而如果用DC/EP代替纸钞和硬币，虽然仍存在上述风险，但监管机构可以用大数据进行处理。其次，随着移动支付越来越普遍，现金的使用频率大大降低。最后，有利于重塑贸易清结算体系和推动人民币国际化。

据 Coindesk消息，美国Signature Bank周一宣布将其Signet付款平台与Prime Trust的多资产结算平台链接，从而创建一项新服务，为数字资产交易提供“实时”结算。Signature Bank总裁兼首席执行官Joseph DePaolo表示：“任何参与Signet平台的Signature Bank商业客户都可以随时以美元进行即时付款，而无需支付交易费用。” “我们与Prime Trust建立的关系将使他们的客户通过Signet平台立即结算他们的交易。”该服务将允许两家公司的机构客户在任何时候直接直接相互付款，而无需第三方或交易费。注：Prime Trust是美国一家专注于区块链行业的信托公司，由美国内华达州银行监管机构特许经营，向美国和国际客户提供多种服务，包括托管、信托、资金处理、遵守反洗钱和交易技术等。

加密货币媒体Decrypt今日发文称，根据国际反洗钱机构金融行动特别工作组（FATF）于2019年6月发布的规定，加密货币公司在向其他交易所和支付服务提供商发送交易时，需要共享其客户的身份。FATF方面希望在2020年6月之前看到有意义的进展。然而，各成员国可能会直至2020年10月才会推动该协议的实施，届时FATF将再次评估世界上哪些国家在遵守其规则。行业内专家告诉Decrypt，加密货币交易所——可能会受到最大影响的加密货币企业——还没有想出如何以安全和有效的方式发送或接收信息，以及如何向当局指出可疑客户。

证券日报今日刊文《新时期人民币国际化的新趋势》。文中提到，数字货币建设将有助于人民币国际化。目前主流数字货币的交易主要以投机为目的，币值波动过大，还可能使不法分子洗钱、逃税变得更加容易。央行发行数字货币最大的优势在于政府背书。2019年7月份，国务院正式批准中国人民银行数字货币的研发，目前中国人民银行针对数字货币已经申请了74项专利，中国央行可能成为首个推出主权数字货币的机构，这将有助于提高人民币交易清算效率，助力人民币国际化。

据彭博社消息，德国央行行长Jens Weidmann在接受德国《商报》的采访时提到，各家银行需要拿出更便宜、更快捷的转账系统，以对抗Libra等替代方案，Weidmann还表示，欧洲央行目前尚无紧迫理由开发自己的数字货币。Weidmann称：“我不赞成总是立即呼吁政府拿出解决方案。在市场经济中，开发满足客户需求的产品是企业的责任。”欧洲央行行长拉加德（Christine Lagarde）此前曾表示，各国央行应该考虑发行自己的数字货币是否有意义。Weidmann在谈及此事时称他并不反对这样的调查，弄清楚（发行数字货币的）利弊是很重要的。Weidmann同时强调，任何货币都应该受到金融监管，以防止洗钱和资助恐怖主义。

1月2日消息，监管韩国经济政策的韩国经济财政部(Ministry of Economy and Finance)已正式宣布，在现行税法下，个人投资者通过加密交易获得的利润不能被征收所得税。虽然目前韩国的个人加密货币利润免税，但经济财政部一直在努力修订税法，以便对他们征税。该部官员表示，已经在进行讨论，并补充说修订后的法案有望在2020年上半年出台。该部门强调加密货币需要法律地位才能加入法律，并详细说明：我们正在制定虚拟资产的税收计划，全面审查主要国家的税收、会计准则的一致性，以及防止洗钱的国际讨论的趋势。（news.bitcoin）

12月31日，以色列洗钱和恐怖融资禁止局发布了题为“虚拟资产领域的危险信号”的指南草案，供公众审查。该文件包含“危险信号”列表，旨在帮助私营部门制定与数字资产（例如，加密货币）相关的反洗钱风险政策。该指南草案列出了数十个危险信号，很多都是针对那些试图保护自己隐私的用户，比如使用硬币混合器（coin mixers）或买卖Dash、门罗币、zcash等，还着重提到VPNs、Tor和其他隐私增强技术的用户。（News.bitcoin）

2019年12月30日，Electra项目宣布正在寻找商家对其旗舰产品ElectraPay进行Beta测试。加密货币支付网关ElectraPay的首个试点项目将在2020年1月开始。在ElectraPay的初始阶段，所有交易都将通过Woocommerce插件进行。不过将很快增长到包括Shopify、BigCommerce和其他流行的商业软件。与传统的支付竞争对手相比，ElectraPay不仅仅是一个在钱包之间发送加密货币的插件。它是一个完整的环境，基本上允许用户充当自己的银行，在做出是否持有、交换或出售其Electras的决定时保持绝对权威，同时遵守反洗钱法律。

12月31日，深圳市互联网金融协会秘书长曾光发表区块链创业的几点建议：
1.钱包。注意可能触犯非法经营等罪名。
2.跨国汇兑。注意可能触犯洗钱罪，非法买卖外汇罪。
3.基金会不长久，同样可能触犯相关罪名。有中国国籍的人（含实质双重国籍的人）利用海外基金会等主体，在海外某虚拟币交易所ICO发币，而由境内中国人买卖的行为，中国境内司法机关具有司法管辖权。通过在新加坡设立基金会，采取VIE架构，使用海外主体身份在境外发币的情形，不能掩盖“非法公开融资”（我国对于ICO及变相ICO的法律性质）之本质，依然属于被中国法律不容的位置，会被“取缔”处理。
4.注意项目当地的法律法规。
5.还是针对纯技术创新和场景结合落地。

法官Vernon Broderick周一在纽约裁决，Virgil Griffith将被释放到他在阿拉巴马州的父母家中，目前正等待一些释放前的条件，保释金为100万美元。此前消息，以太坊开发者Virgil Griffith上个月因涉嫌协助朝鲜进一步了解区块链和加密货币而被捕。美国检察官办公室反对保释，理由是Griffith发给父母的短信涉及放弃他的美国国籍并在朝鲜开设洗钱业务。

据Bitcoin.com消息，此前报道，推特用户Catxolotl在承诺以后不会对币安UTXO（未使用交易输出）使用代币混合服务进行交易后，已收到币安新加坡冻结的BTC。许多加密货币支持者认为，像Wasabi/币安这样的问题只是一场大规模隐私斗争的开始。世界各国政府和金融行动特别工作组（FATF）正准备打击交易所，此前FATF已经意识到“旅行”规则肯定适用于加密货币。多年来，各国政府一直将（基于Coinjoin的）BTC混合器等工具作为打击洗钱和恐怖融资的目标。

Bitcoin.com文章称，人们认为，交易所将隐私币下架，执法机构打击混合器，以及最近币安客户使用Wasabi引发的问题，只是更多地表明FATF推动的反对加密货币的议程。众所周知，6月份在日本举行的G20领导人峰会结束后，将会发生巨大的变化。当时，包括欧盟、美国、德国、日本、韩国、英国和印度领导人在内的G20与会者重申，FATF规则将适用于数字货币生态系统。到2020年春天，由于FATF的规定，整个加密货币环境可能会完全不同，当然，任何与隐私有关的事情，比如使用Wasabi这样支持混币功能的钱包都不会被允许。

据The block消息，以太坊开发者Virgil Griffith上个月因涉嫌协助朝鲜进一步了解区块链和加密货币而被捕。美国检察官办公室拒绝了保释，理由是Griffith发给父母的短信涉及放弃他的美国国籍并在朝鲜开设洗钱业务。

据Coingeek消息，近日澳大利亚参议院中，监管机构和政府官员讨论了一项有争议的法案：禁止现金支付超过10,000澳元（6,900美元）。参议员Rex Patrick向监管者提问：“由于这项法案的结果，如果它使人们进入数字加密货币领域，我们的处境不就是将罪犯驱赶到看不见的另一个地方吗？”澳大利亚反洗钱机构AUSTRAC某高官Kathryn Haigh表示，“流离失所始终是一种风险，”AUSTRAC自2018年4月以来所做的就是监管数字货币交易所。尽管关于如何处理现金的可追溯性仍存在争议和不确定性，但可以看到，政府官员和监管机构仍认为使用加密货币是较不可行的选择。

据Greek Reporter消息，希腊最高行政法院已暂停引渡涉嫌洗钱的BTC-e创始人Alexander Vinnik。上周五，希腊司法部长Konstantinos Tsiaras签署了引渡令。据Vinnik律师Timofei Musatov称，Vinnik现在已经对这一决定提起上诉，他将被允许再次接受审查，最早将于2020年1月10日进行。俄罗斯外交部长Sergey Lavrov周一抗议称，希腊批准经由法国引渡俄罗斯公民Alexander Vinnik至美国的决定是“狡猾的”、“不可接受的”，而且没有充分考虑俄罗斯就此案提供的信息。

Lavrov表示，“（希腊）做出了一个有点狡猾的决定，因为它收到了来自美国、法国和俄罗斯的三项引渡请求。尽管我们和希腊外长Nikos Dendias讨论了这个问题，他声称会考虑我们的论据，但最终还是在没有通知我们的前提下决定批准了其他引渡方案，对此，我们坚持要求希腊当局考虑我们的引渡诉求。”据此前消息，俄罗斯要求希腊当局将Vinnik遣返至其国籍国，而希腊当局称他应该在被送往法国之后被转移至美国，之后才能被引渡至俄罗斯。

据央行官网消息，2019年12月26日，反洗钱工作部际联席会议第十次工作会议在京召开。会议学习了中央领导同志关于加强反洗钱工作的重要批示精神，分析了当前反洗钱工作形势，对下一阶段反洗钱工作任务进行了部署。部际联席会议21个成员单位以及特邀的中央国安办、中央政法委、全国人大法工委的负责同志出席会议。部际联席会议召集人、中国人民银行行长易纲出席会议并讲话。

易纲指出，中央领导同志重要批示为我们做好新时代反洗钱工作指明了方向。各成员单位要从维护国家经济金融安全、打击金融洗钱犯罪行为、提高国家治理能力和参与全球治理的高度，深刻认识反洗钱工作重要意义，切实提高政治站位。加强反洗钱监管工作统筹协调，进一步完善部际联席会议工作机制，牵头单位与成员单位各负其责，密切配合，以反洗钱国际评估整改为契机，按照反洗钱国际标准和互评估提出的整改建议要求，把需要完成的工作落实到位，把需要补齐的短板尽快补足补好，全面提升我国反洗钱工作水平。

据福布斯报道，近日欧洲央行发布了一个名为EUROchain的新概念验证项目。其研究报告指出：“EUROchain 由欧洲央行研发，并得到了埃森哲和R3公司的支持，基于分布式分类账（DLT）技术。”据悉，基于R3的Corda平台旨在研究如何通过反洗钱规则等合规程序来平衡隐私，而DLT有助于降低交易成本。如报告中所述，EUROchain用例基于一种设计，该设计可以访问中央银行帐户，并利用中央银行持有的准备金余额，向用户提供央行数字。此外，EUROchain与其他稳定币使用案例不同，如Facebook的Libra。EUROchain似乎并未研究个人消费者的使用案例，而是更侧重于企业区块链在银行业务的创新整合。

据Bitcoinist消息，PayPal已针对新规则对美国消费者金融保护局（CFPB）提起诉讼，原因是后者出台的新规要求PayPal对其数字钱包进行过于严格和限制性的报告。据悉，此前消费者金融保护局（CFPB）宣布新规来规范预付卡，以避免洗钱。PayPal在向美国哥伦比亚特区地方法院提起的诉讼中称，预付卡的规则不适用于数字钱包，和数字钱包的原理完全不同。

1.上海浦东将推「监管沙箱」，打造金融科技创新“实验田”；
2.知情人士：平安壹账通IPO定价位于指导区间高端，筹集3.12亿美元；
3.欧洲央行行长：将设立央行数字货币专门委员会，计划 2020 年中期制定明确目标；
4.BitMEX首席执行官：如果通货膨胀率上升并且BTC维持价值存储地位，BTC可能会涨至2万美元；
5.克罗地亚邮政在55个分支机构提供加密货币兑换服务；
6.《比较》研究部主管：央行加强监管原因有反洗钱和防止潜在的金融风险；
7.Bakkt比特币月度期权完成首笔大宗交易。

据证券日报报道，央行一个月内两度打假“冒牌”数字货币，《比较》研究部主管陈永伟在接受《证券日报》记者采访时表示，加强监管的原因主要有两点：一是为了反洗钱，以及资金的违法流动，例如流向海外。二是防止潜在的金融风险。